首页 >  资料专栏 >  保险 >  保险公司 >  泰康保险 >  保险公司运营基础知识普及泰康版14页PPT

保险公司运营基础知识普及泰康版14页PPT

热门搜索
泰康 保险公司
资料大小:349KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
支持系统:Win9X/XP/Vista/7/8/10
解压密码:m448
更新时间:2022/7/23

类型:积分资料
积分:10分 (VIP无积分限制)
推荐:升级会员

   ==>> 点击下载文档


内容简介
*
运营基础知识普及


*
投保方式: 1.纸质投保 2.电投 3.微投 现多采用微信投保方式
新单要点

*
资料回收时间: 投保成功后3天内交到公司前台。 承保且资料扫描后总公司才打印合同
新单要点

*
合同形式: 1.纸质合同 2.电子合同 纸质合同需承保并交资料才能下发,电子合同承保后即时发至投保人邮箱。 例:3月1日承保,3月8日交资料,3月9日总公司打印合同,3月14日中支收到合同
新单要点
*
回执上传: 1.纸质合同的回执里第一页的“客户权益确认书” 2.电子合同的回执是人工打印出来的“电子权益确认书”,承保后第二天投保人亲笔签字后再上传回执。 超期交回执以每张100元扣款(从承保日期起超过12天则为超期)特别强调:上月承保的所有保单必须在次月10日前交回执。
新单要点
*
重要提醒: 1.所有投保文件上必须由投保人、被保人亲笔签名。 2.风险提示语必须由投保人亲笔抄写。 3.投保人电话必须准确真实有效,确保犹豫期内电话回访成功。
新单要点
*
新契约回访品质处罚规定
7
电话回访不成功
1、保单录入回执日后8天内(不含)下发的且犹豫期内电话回访不成功,对该单相应个险代理人按200元/件进行品质扣款。 2、超犹豫期后仍回访不成功的,缓发该单佣金或业务提奖,待回访成功后予以补发。
1
电话回访内部资料,仅作学习交流使用,严禁外传
*
新契约回访品质处罚规定
8
黑名单
2
发现一个黑名单电话,将对该单个险代理人进行500元品质扣款。 若1个月内黑名单电话涉及保单超过12件(含)、或连续3个月均出现黑名单电话的,公司将对涉及的个险代理人予以每个黑名单电话追加扣罚200元。 注:分公司每月下发黑名单预警后中支核对,确认电话是客户本人的不扣款
黑名单定义:不同客户号中相同电话出现三次及以上,经公司核实确不属于客户本人电话号码的,将计入黑名单数据。
电话回访内部资料,仅作学习交流使用,严禁外传
8
*
四大违规行为处罚细则
9
*
严重程度划分
*
个险代理人基本法
加大经济处罚力度、明确主管连带责任、实现系统化管理:
连带责任:涉案代理人的直接主管处罚类别顺降一级执行。
*
其它管控措施-运营差异化措施
出现四大违规行为的代理人一经认定,如仍在职,即实施期限为1年的特殊承保、理赔、保全、回访等管控措施: 不得参评精英代理人,已为精英代理人的,取消精英资格,列入高风险代理人; 差异化核保:降低新契约投保自核率,加大承保前及承保后抽调比例; 差异化回访:对高风险人员经办的各类保件,实施新契约承保前或承保后差异化回访,加强关键风险点核实
运营差异化措施