* 运营基础知识普及 * 投保方式： 1.纸质投保 2.电投 3.微投 现多采用微信投保方式 新单要点 * 资料回收时间： 投保成功后3天内交到公司前台。 承保且资料扫描后总公司才打印合同 新单要点 * 合同形式： 1.纸质合同 2.电子合同 纸质合同需承保并交资料才能下发，电子合同承保后即时发至投保人邮箱。 例：3月1日承保，3月8日交资料，3月9日总公司打印合同，3月14日中支收到合同 新单要点 * 回执上传： 1.纸质合同的回执里第一页的“客户权益确认书” 2.电子合同的回执是人工打印出来的“电子权益确认书”，承保后第二天投保人亲笔签字后再上传回执。 超期交回执以每张100元扣款（从承保日期起超过12天则为超期）特别强调：上月承保的所有保单必须在次月10日前交回执。 新单要点 * 重要提醒： 1.所有投保文件上必须由投保人、被保人亲笔签名。 2.风险提示语必须由投保人亲笔抄写。 3.投保人电话必须准确真实有效，确保犹豫期内电话回访成功。 新单要点 * 新契约回访品质处罚规定 7 电话回访不成功 1、保单录入回执日后8天内（不含）下发的且犹豫期内电话回访不成功，对该单相应个险代理人按200元/件进行品质扣款。 2、超犹豫期后仍回访不成功的，缓发该单佣金或业务提奖，待回访成功后予以补发。 1 电话回访内部资料，仅作学习交流使用，严禁外传 * 新契约回访品质处罚规定 8 黑名单 2 发现一个黑名单电话，将对该单个险代理人进行500元品质扣款。 若1个月内黑名单电话涉及保单超过12件（含）、或连续3个月均出现黑名单电话的，公司将对涉及的个险代理人予以每个黑名单电话追加扣罚200元。 注：分公司每月下发黑名单预警后中支核对，确认电话是客户本人的不扣款 黑名单定义：不同客户号中相同电话出现三次及以上，经公司核实确不属于客户本人电话号码的，将计入黑名单数据。 电话回访内部资料，仅作学习交流使用，严禁外传 8 * 四大违规行为处罚细则 9 * 严重程度划分 * 个险代理人基本法 加大经济处罚力度、明确主管连带责任、实现系统化管理： 连带责任：涉案代理人的直接主管处罚类别顺降一级执行。 * 其它管控措施-运营差异化措施 出现四大违规行为的代理人一经认定，如仍在职，即实施期限为1年的特殊承保、理赔、保全、回访等管控措施： 不得参评精英代理人，已为精英代理人的，取消精英资格，列入高风险代理人； 差异化核保：降低新契约投保自核率，加大承保前及承保后抽调比例； 差异化回访：对高风险人员经办的各类保件，实施新契约承保前或承保后差异化回访，加强关键风险点核实 运营差异化措施