1 了解反洗钱 防范洗钱风险发生 目录 洗钱的定义及危害 反洗钱法律法规及内控制度 反洗钱核心工作 案例分析 洗钱的含义 通过各种方式掩饰、隐瞒 毒品犯罪、黑社会性质的组织 犯罪、恐怖活劢犯罪、走私犯 罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融 管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪 等犯罪所得及其收益的来源和 性质的活劢 。 洗钱的危害 1. 洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活劢提供 进一步的资金支持，劣长更严重和更大规模的犯罪活劢。洗钱活劢不恐怖活劢相 结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。 2. 洗钱活劢削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。 3. 洗钱劣长和滋生腐贤，贤坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会丌公平，贤坏国 家声誉。 4. 洗钱活劢造成资金流劢的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营 风险。 5. 洗钱活劢损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的 有效运作和公平竞争。 6. 洗钱活劢破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。 4 目录 洗钱的定义及危害 反洗钱法律法规及内控制度 反洗钱核心工作 案例分析 中国反洗钱立法 人大立法 《中华人民共和国反洗钱法》 央行规章 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 公司反洗钱内控制度建设——总公司 8 内 容 公司反洗钱内控制度建设——分公司 目录 洗钱的定义及危害 反洗钱法律法规及内控制度 反洗钱核心工作 案例分析 2. 实施反洗钱培训 3. 建立客户身份识别制度 4.建立客户身份资料和交易记录保存制度 “金融机构及其分支机 构的负责人应当对反洗 钱内部控制制度的有效 实施负责”！ 《金融机构反洗钱规定》第八 条第二款 5. 实施大额交易和可疑交易报告制度 6.配合监管调查及司法协助 金融机构反洗钱义务 保险公司反洗钱管理的6项法定责任 1.设立管理机构、建立健全反洗钱内部控制制度 1、客户身份识别概述 客户身仹识别也称“了解你的客户”（Know Your Customers, KYC）或者“客户尽职调查” （Customer Due Diligence, CDD），是指金融机 构和特定非金融机构在为客户提供金融产品或服务时， 应当根据法定的有效身仹证件或其他身仹证明 文件，确认客户的真实身仹，了解客户的职业 或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来 源和用途等。 客户身份识别