新人衔接训练 ——递送保单 目 录 保险单 现金价值表 保险条款 投保资料影印件 当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分： 注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表。 服务指南 保险付收款收凭证 健康问卷 递送通知书回执 一份保单的构成 目 录 提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 增加客户转介绍的成功率 延长您健康险职业生涯 专业化递送保单的重要性 目 录 发送短信或打一个电话感谢客户的信任； 检查保单是否有误，并用荧光笔将重点做记号 有关资料登记造册，分类记录 准备好保单及封套，名片 打电话预约 准备好话术，请求转介绍 回答客户的疑问 递交保单前的准备工作 解释保单内容 递送保单的步骤 递送保单步骤分析 步骤一 恭喜客户 目的：告知客户已通过公司核保，开始拥有保障 话术范例：“张先生，恭喜您成为我们人保健康的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以便于我为您提供优质的服务……” 递送保单步骤分析 步骤二 重申需求提示续交 目的：让客户再次明确自己的保险需求 话术范例：张先生，您看，这是您的保险合同，按照您的需求，我为您设计了这份最适合您的保险计划，总计的保额为…… 递送保单步骤分析 步骤二 重申需求提示续交 目的：告知客户已通过公司核保，开始拥有保障 话术范例：话术范例：年交保费……交费期为…… 第二次的交费日期是×年×月×日…… 为了保证保单的时效性，您一定要记得提前交费呀 不过请您放心，我会提前通知您的…… 步骤三 重点介绍保单的内容 递送保单步骤分析 目的：肯定保单的重要性，让客户认识保单的资料 话术范例：张先生，您看一下，这是整个保险合同的资料，包括……（逐一进行展示并讲解） 目的：让客户知道自己在保单中的权利和义务 话术范例：“张先生，为了便于您了解您拥有的保障与利益，我再将保险责任给您讲一下…… 当然，保险公司也承担着经营风险，因此，公司也规定了一些免责条款…… 递送保单步骤分析 步骤四 解释保单条款内容 步骤五 确认客户对保单的了解程度 目的：如客户有疑问，营销员加以解释 话术范例：“张先生，您看对于您的保险责任、保障利益、交费情况等方面，我还有哪一点没讲清楚？我再给您讲一遍……” 递送保单步骤分析 步骤六 请客户签署保单回执及健康问卷 目的：请客户查验并确认，及时交回回执及健康问卷 话术范例：“张先生，请您查看一下所有的保单资料，如果没有问题，请您进行签收（提前准备好笔并引导客户填写回执及健康问卷）。我需要将回执及健康问卷按时交回公司，非常感谢您的支持！ 递送保单步骤分析 递送保单步骤分析 步骤七 感谢客户并做服务承诺 目的：为稍后要求客户转介绍而铺路 话术范例：“张先生，恭喜您成为我们人保健康的客户！我已将您的资料存入我的客户档案，以便于我为您提供优质的服务……” 递送保单步骤分析 步骤七 感谢客户并做服务承诺 话术范例：“张先生，您现在下载我们的APP就可以享受我们的健康管理服务了。里面包含健康档案，一卡通等多项专属服务。非常的实用，好多老客户都是为了想要这个服务特别增加保额的。您要是有什么不懂的我随时都可以为您解答。