专业用心培养客户 健康转年金很轻松 ** 职级：区域总监 职业背景：行政办公人员 入行时间：2008年1月 主要荣誉 连续8年百万标保 世界华人保险大会IDA金龙奖 国际产能IAP白金奖 服务品质IQA奖 中国春蕾女童援助**发起人之一 数据展示 年金险80%为健康险客户转化而来 目录 CONTENTS 年金险客户画像 1 人生四大账户 2 健康险客户培养 3 个性化配套服务 4 年金险的困惑 > > > 年金险的 客户画像 1、有一定交费能力 2、最好有子女 3、对保险认可 4、对未来养老生活有要求 5、对代理人信任 6、已经有部分健康险 需要深入了解客户 年金险困惑的解决之法 需要深入了解客户 并需要客户认可代理人 已经购买过健康险的老客户 是我们了解并认可我们的 年金险推动—— 从老客户入手 目录 CONTENTS 年金险客户画像 1 人生四大账户 2 健康险客户培养 3 个性化配套服务 4 年金险，也是寿险功能与意义当中的重要一员； 随着时间推移，重要程度会明显增加！ 它需要的不是单纯的卖利率，如同健康险不是卖理赔一样！ 它需要的，是一个购买理由！ 功夫下在日常 为每位客户建立完整的保险意识 即使客户只购买一张意外卡单 也要用平常心培养客户 谁也无法预计未来客户的产能 分析现况、分析环境、分析趋势，才能把握客户需求 经济环境：实体经济的冲击 投资环境：股票与房产 政策环境：可能征收的遗产税 目录 CONTENTS 年金险客户画像 1 人生四大账户 2 健康险客户培养 3 个性化配套服务 4 让客户有意识的建立建全理念 理念： 安全 稳健 收益 增值 悦享京彩—为客户的各阶段考虑 悦享京彩—安全周转灵活 目录 CONTENTS 年金险客户画像 1 人生四大账户 2 健康险客户培养 3 个性化配套服务 4 客户也需要规划（个性化服务） 日常服务：客户生日祝福必到 逢年过节见面问候 个性服务：理赔时尽显关怀 每年为客户体检（自费） 1、拥有日计息月复利的荣耀万能账户 2、获赠**医路通VIP全国就医卡 3、给孩子准备教育金，同时 规避孩子未来可能面临的财产风险 客户也需要规划（个性化服务） 感悟 保险从来不是一蹴而就的，客户意识需要慢慢培养 随着客户收入不断增加，需要的保额及产品也需不断升级 个性化服务及专业程度决定客户的忠诚度