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保单年检助力签单及操作步骤18页PPTX

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更新时间:2024/1/23(发布于北京)

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文本描述
保单检视,签单法宝 保单年检 助力签单 Part 1 为何要做保单年检 Part 2 如何做保单年检 *为何要做保单年检 对客户的好处 对业务员的好处 对客户的好处 1、信息及时变更,日后业务处理更高效 联系电话、地址、身份证明文件有效性 2、确定权益 、投保人、被保人职业变更 、受益人的指定 、分红及生存金领取账号的变更(尤其是被保人已成年) 、交费期满,短险终止 、一年期短险续签约 对客户的好处 3、投保人高龄客户的建议做变更 4、添加紧急联络人信息 5、确定保障内容的全面性 6、确定保额的充足 对业务员的好处 1、为客户提供服务,体现专业能力 2、容易找到加保的突破口 3、容易拿到转介绍名单 *如何做保单年检 一、保单是隐形的现金流 二、保单的法律属性(投、被保人、受益人关系) 三、用保单检视工具检查保障内容 *如何做保单年检 一、保单是隐形的现金流 国美的故事 黄光裕创建了国美电器,曾经是中国首富。2010年5月18日,法院认定黄光裕犯非法经营罪、内幕交易罪、单位行贿罪,三罪并罚,决定执行有期徒刑14年,罚金6亿元,没收财产2亿元。 当时国美电器所有的厂家得知黄光裕入狱的消息,纷纷来催账款,国美集团的资金链一下子紧绷起来。一时之间根本无法筹到资金。当时国美电器的执行CEO陈晓建议找风投,用国美的股份换取现金,解决短时的资金不足问题。这明显是一笔不合算的买卖。 *如何做保单年检 一、保单是隐形的现金流 国美的故事 当时黄光裕的夫人杜鹃是一名家庭主妇,她自从嫁给黄光裕之后,便一直隐居在丈夫的羽翼之后,过着相夫教子的生活。但杜鹃在这样的危机时刻挺身而出,三天后,杜鹃拿出大笔资金化解了国美的经济危机,带领国美重上正轨。 原来,杜鹃和丈夫黄光裕有一个约定,每年要拿出企业净利润的2%打入杜鹃的个人账户,杜鹃就用这部分钱买了信托和保险。没想到这笔钱在国美生死存亡间,拯救了国美的危机。 *如何做保单年检 二、保单的架构属性(投、被保人、受益人关系) 举个例子:企业主A,有债务风险,如身故后名下的房产、存款等有被抵债的风险,但保单的架构合理可以做隔离: