课程P.P.P表 p目的：帮助绩优回顾、消化、掌握法商规划师的课程 p目标：能够为客户进行法商视角的保单检视 p要领：演练、实操 p收获：提升保单架构的理解和保单检视报告的专业性，提升自 信、展业效能 p课前准备：携带近期为客户做保单整理的检视报告目 录1.保单架构回顾2.保单检视报告框架3.保单检视实操 回顾：保险架构的五大极简模型——现金流模型 A A B 建议 o 控制保单质押贷款的方法 现金流模型 投保人与被保险人最好为同一 投保人 被保人 受益人 A—A —B 人 + 适用场景： 万能/分红 o 管理现金流的重要方法 + 养老需求、教育需求、 变更受益人 或 变更投保人保单质押贷款 资产配置需求、保单融资需求 例外：教育金场景 可以子女为被保险人进行规划 回顾：保险架构的五大极简模型——控制权模型 A B A/C 建议 控制权模型 o 投保人：长辈，控制财产 投保人 被保人 受益人A—B —A/C o 被保险人：晚辈，享受财产 o 受益人：长辈 + 适用场景： o 父母控制财产 有效赠与、婚姻财富规划 投保人变更 子女一旦出现风险，财产回到父母 这里人