保单检视六部曲 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 CONTENTS PART 01 人生的七张保单 人生所需的保障需求 人的一生到什么时候结束我们谁都不知道，但我们可以通过有准备规划，做到幼有所护、病有所医、老有所养、财有所承，死亡降临也能做到无畏无惧无憾的离开。要做到这些，人生就需要七张保单。 人生的七张保单 现代人安身立命重要的七大问题，也是一生中必备的七张保单。 人生不同阶段所需的保障 不同阶段不同需求 七张保单不可或缺 PART 02 保单检视六部曲 第一步：工具准备 保单伴侣 A4纸若干张 不同颜色笔两只 第二步：邀约见面 需求挖掘 感谢客户支持，并说明客户服务月的工作安排。 您的保单的类型、交费情况、领取情况是否完全清楚吗？ 专业服务 我将把您的所有产品进行一个梳理，同时做一个保单检视表 让您非常清楚您获得的保障范围、内容、甚至你每项内容的投入。 预约时间 我们的很多客户都觉得这项服务非常好，所以我想跟你确定个时间做好这个服务。 您看是您到我公司来还是我上门去。 提前准备 还要麻烦您提前把家中所有保单准备好。 把您的任何疑问都写在纸上，到时我会为您做详尽解答。 第三步：开口谈保单检视 表示感谢：您好！我是**保险的小华，感谢您对我工作的支持与信任， 提供服务：我将为您整理保单，让您对所购买的保单有充分的了解， 保密承诺：您放心，作为专业的保险顾问，公司对我们有严格要求，我们会对客户的个人信息保密，您可以放心的把所有的保单给我进行整理！ 示范—— 保单整理 第四步：填写“家庭保单伴侣” 将保单整理分类，登记保险公司、合同单号、交费日期、交费频率、投保人、受益人、被保险人产品名称、所交保费、保额，体现个人寿险专业性！ 第四步：填写“家庭保单伴侣” 您是否了解您当时买的保险种类是什么？您是否知道您的交费期限以及领取时间？ 边填边讲 在空白处用红笔画上圆圈，在视觉上让客户清晰看见这些空缺的保障，以便下一步沟通。 示范—— 肯定保险意识，引导人生七张保单 表示肯定： 从年检中可以看出，您很有保险意识，这才是睿智的现代人。 七张保单：人一生中应该拥有起码的七种保单才完善合理：意外保险、医疗保险、健康保险、子女教育、养老、终身保障、资产传承，这样才可以无忧无虑的度过自己的一生。 第四步：填写“家庭保单伴侣” 示范—— 三角形最稳定，丈夫、妻子、孩子是稳定的家庭三角。而人寿保险最显著的特征是利他性：丈夫的保险是为了妻子和孩子、妻子的保险是为了丈夫和孩子、孩子的保险是为了丈夫和妻子。三份保单就像稳定家庭三角的粘合剂，粘上就牢不可破、不惧风雨。 你看，通过保单体检，我们发现了这些家庭保障空白，我用圆圈帮你标注好，你觉得在这些圆 圈中，你最关注哪一点呢？ 说明家庭保单重要性 第五步：沟通家庭保障理念 示范—— 25岁-60岁，挣钱的时间只有35年，而这35年我们要生活、养育子女、赡养父母同时还警惕各种各样的风险，我们又该如何防范呢？ 专业的角度给客户认真分析保单缺口 第五步：沟通家庭保障账户 。。。以下略