电子科技大学 UNIVERSITY OF ELECTRONIC SCIENCE AND TECHNOLOGY OF CHINA 专业学位硕士学位论文 MASTER THESIS FOR PROFESSIONAL DEGREE 论文题目 QX保险四川分公司银行保险客户经理 培训问题的研究 专业学位类别 工商管理硕士 学 号 201972150731 作者姓名 指导教师 龙泉华 龚漪 副研究员 学 院 经济与管理学院 分类号 密级 公开 UDC 注 1 学 位 论 文 QX保险四川分公司银行保险客户经理 培训问题的研究 龙泉华 龚漪 副研究员 成都 指导教师 电子科技大学 硕士 工商管理硕士 申请学位级别 提交论文日期 专业学位类别 论文答辩日期 2023年 4月 3日 2023年 5月 30日 2023年 6月 电子科技大学 学位授予单位和日期 答辩委员会主席 评阅人 注 1：注明《国际十进分类法 UDC》的类号。 Research on the Training of Bancassurance Customer Managers of QX Insurance Sichuan Branch A Master Thesis Submitted to University of Electronic Science and Technology of China Discipline Student ID Author Master of Business Administration 201972150731 Long Quanhua Supervisor School Qong Yi Research Associate School of Management and Economics 摘 要 摘要 随着 QX保险四川分公司发展战略从规模扩张逐渐转向价值提升，银行保险 业务作为公司业务主力军要求加速发展。客户经理是业务推动最基层的一线队伍， 在业务发展过程中扮演着举足轻重的角色，因此对其能力的要求也日益提高。培训 是提升客户经理能力和素质的关键手段，如何提升培训效果加强培训的针对性，以 适应四川分公司银行保险业务的发展需求，成为当下面临的重要问题。本文通过深 入研究 QX保险四川分公司银行保险客户经理的培训现状，找出存在的问题，并提 出相应的优化建议，以完善培训体系，为公司培养一支业务能力强、综合素质高的 银保队伍，保障业务的开展。 本文针对 QX保险四川分公司银行保险客户经理培训问题，采用了访谈与问 卷调查相结合的方法，对银行保险客户经理、培训讲师及相关管理者进行了访谈， 并针对客户经理开展了问卷调查。通过对培训需求、实施方式、内容、讲师、评估 反馈和保障机制等六个方面进行分析，结合人力资本理论、成人学习理论、胜任力 模型理论、培训需求分析与评估理论等，发现 QX保险四川分公司银行保险客户经 理培训存在以下问题：培训需求分析中缺乏个人分析、培训实施方式不能充分适应 成人特征、培训课程体系没有基于胜任力设计及实施分级管理、培训讲师队伍数量 和能力不足、培训评估反馈缺乏实际落地机制以及组织管理文化重业务轻培训等， 针对这些问题，本文从六个方面提出了优化建议：（1）建立基于三层模型的培训 需求分析；（2）实行更具成人学习特征的培训实施方式；（3）开发基于胜任力模 型的培训课程体系；（4）建设专业健全的培训讲师体系；（5）形成基于柯尔克四 级模型的培训评估机制；（6）构建双进双促的培训组织管理文化。 通过以上优化建议的实施，期望能够为提高 QX保险四川分公司银行保险客 户经理培训质量，以更高效地满足业务发展的需求。同时，本文的研究还可为其他 保险公司银行保险客户经理的培训提供一定的借鉴和参考价值。 关键词：QX保险四川分公司，银行保险，客户经理，培训 I ABSTRACT ABSTRACT As QX Insurances Sichuan branch gradually shifts its development strategy from expansion to value enhancement, there is a growing need to accelerate the development of the bank insurance business, which serves as the companys main driving force. Customer manag