Research on Operational Risk Management of
G Bank CD Branch
A MasterThesis Submitted to
University of Electronic Science and Technology of China
Discipline:
Master of Business Administration
Guo Cheng
Author:
Supervisor:
School:
Vice Prof. Bin Guo
School of Management and Economics


摘
要
摘要
据相关统计，我国商业银行业中直接由操作风险造成的损失比率高达近 30%；
纵观近年银保监会和人民银行披露的银行业金融机构处罚情况，因操作风险管理
不到位导致的罚单数量、金额仍持续上涨。无论是为达到不发生大额罚单的外生
性管理目标要求，还是实现创造自身价值的内生性发展需要，操作风险管理已俨
然成为我国商业银行风险管理的重点与难点。“不以违规换发展，不因风险误发
展”，操作风险的后果，会导致法律制裁、监管处罚、财务损失和声誉损失，甚
至引发大案、要案，严重损害银行持续经营、内涵发展，我国商业银行必须要认
清操作风险管理急迫形势，抓住重点，合规展业，防范风险。
G银行 CD分行作为全国性股份制商业银行地方一级分行，近年来通过调整经
营思路，推动业务转型创新，综合经营能力得以提升；但分行原有的操作风险管
理模式已经无法满足于不断新兴的业务经营发展需要，操作风险管理形势不容乐
观，近年也应操作风险管理问题遭受监管当局的行政处罚，对分行的稳健发展造
成了不可忽视的影响。通过对分行操作风险管理研究，可进一步实现对分行优化
操作风险管理的理论实践指导。
本论文立足于国内外商业银行操作风险领域的最新核心理论，选取 G银行 CD
分行为研究对象，以其操作风险管理现状为切入点，结合问卷调查反馈及典型案
例收集，展开研究。一是对操作风险核心前沿的管理内容梳理概述；二是分析 G
银行 CD分行操作风险管理现状，通过问卷调查结合典型案例分析找出 G银行 CD
分行在操作风险识别、监测、计量、应对方面存在的问题；三是归纳总结造成操
作风险问题背后的原因，并依据先进的操作风险管理理论针对性提出一揽子的改
进方法。
通过本文研究提升 G银行 CD分行操作风险管理成效，以期为分行全面实现
“无大案要案、无大额罚单、无大额赔付”的操作风险管理目标，打造“一流内
控”、实现“一流银行”发挥重要指导意义，奠定风险管理基石。同时为银行业
金融机构操作风险管理工作提供新的管理参考。
关键词：商业银行，操作风险，风险管理，问卷调查
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