未来已来 看年金百变魅力 ----财富视角下的年金险 管理资源网保险资料下载门户网站 前 言 核心政策拆招解盘： 大数据背后中国的财富透明时代 4 2021.11.18 正式挂牌 核心背景一、财富资产的信息透明化环境 核心背景二：税收让全球资产的更透明 跨境移民家庭：国外保险被穿透、境外税收风险 第一类：人在境内，钱在境外 第二类：人在境外，钱在境内 房地产风险逻辑：持有与传承风险，变现风险， 传承风险、投资风险和执行风险。 房产“税时代” ----三道红线下的中国房市 以房投资需要了解的实时政策： 核心背景三：国内当下面临的战略格局的变化 根据第七次全国人口普查结果，2020年我国育龄妇女总和生育率为1.3，已处于较低水平 (数据来源：国家统计局2021.5.13） 创业一代的企业家想做到移产不移权，资产不遗产的做法来延续对家族的愿望？ 有安全守规矩、隐私节税的财富工具吗？ 您有没有想过如何将财富保值？ 三胎政策下的子女教育、创业投资、 生活应急、 突发事件，您是否担心现金流不敷周转？ 财富新格局下的银行打破刚兑，低利率时代来临，基金股票缩水，P2P已全面清算，您如何保全现金资产？ 七普调查后的中国现状：老龄人口多、 预期寿命长养老金替代率低， 您是否规划过退休愿景？ 核心背景四：当前客户的避险情绪增加和金融市场的财富管理需求 优化财务结构和资产透明度， 比获取财富本身， 更重要 赚多少很重要，留下多少更重要 解决方案：保险是财富信息透明化环境下安全的工具之一 变现快 变更快 成本低 税收低 控制稳 保险卖的是显性资产隐性化 $ 国际金融工具中 保险是全世界公认的 最佳方式之一 国家监管+法律依循+公司经营 保险解决的是：资本+战略+安全+未来 地产对资本敏感， 央企对战略敏感， 互联网对未来敏感， 银行对安全敏感。 ! 1、创富工具千千万， 守富工具两三种 2、不用的时候隐形，用的时候按需显形 3、显性资产均分，隐形资产定向传承 4、跑在路上的是钱 ， 揣在口袋里的是财 5、保险配置不是支出，而是收入形态的转换 保险行业，吃的是学习的饭，赚的是认知的钱，平凡和卓越之间的差异就是学习力。 既不要高估自己的面子也不要低估客户的需求 因为幸福是保险从业人员销售的唯一商品 保险行销，开口就有的市场 荷兰作家乔治·克雪森说过： 一个幸运的渔夫源于他多年来努力研究鱼性（客户的需求和特性）和风向变化（市场的趋势变化），使他掌握成功撒网的诀窍。 伙伴们，机会是傲慢的女神，她从不浪费时间在毫无准备的人身上 未来已来，一起遇见专业的我们 （图片素材来源于：2021年11月5日刘润2021年演讲场） 从年金险的认知看行销 定位和思维 我是谁？ 认知一：年金V.S重疾—销售 重疾险的销售，通过改变客户的“认知”，建立客户的 “理念” 年金险的销售，通过客户已有的 “认知”，改变客户的“行为” 或许有客户会拒绝购买“保险”，但应该没有客户会拒绝“资产配置” 结论：向同一客户销售年金险难度远低于重疾险； 以年金险切入客户及家庭的销售更加容易获得客户认同 。。。以下略