高端客群、痛点分析、需求分析 关键词 挖掘高客需求掘金三大高端客群 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 疫情下的财富再分配金融服务的时代机遇 01 疫情冲击下财富市场格局演变 疫情下金融恐慌魔幻的低开高走 疫情冲击下丨财富市场格局演变 疫情之下的2020年，全球金融财富低开高走，不降反增，全年跃升8.3%，创下250万亿美元的历史高点。 民众储蓄激增，全球股市强劲走高。现金和存款比上一年增长10.6%，增幅为20年最高。预估全球财富到2025年有望迎来显著增长。 财富市场格局演变丨全球新增金融财富预估 从现在到2025年，全球新增金融财富增长的87%将来自北美、亚洲（不含日本）和西欧地区。预计在此期间，全球新增金融财富总额将达到65万亿美元，其中北美、亚洲和西欧地区将分别贡献25、22和10万亿美元。全球其他地区对新增财富创造的贡献较小。 财富市场格局演变丨实物资产半分天下 实物资产 房产、土地、耐用消费品、贵重金属 金融资产 现金、存款、证券、其他流动性资产 63% 59% 财富市场格局演变丨负债市场仍待开拓 全球负债总额53万亿美元 高净值和超高净值客群在全球持有9.4万亿美元的负债 41% 由金融信贷机构提供 59% 银行、保险公司及 其他贷款机构提供 02 挖掘需求掘金三大高端客群 挖掘需求丨掘金简单需求客群 客群特点 投资需求简单、理财知识有限，称之为“简单需求客群” 年龄分布 70% 婴儿潮一代（51—70岁） 20% X一代（35—50岁） 10% 千禧一代（<35岁） 拥有财富 简单需求客群拥有财富在10万到300万美元之间（63万到1900万人民币之间）的个人组成 简单需求客群在全球有3.31亿人，共持有59万亿美元的可投资财富 掘金简单需求客群丨客群类型细分 其中部分客户为新手投资者，不知道该如何进行投资，另一部分客户为疏于投资者，想投资，但没有时间来研究如何投资； 30%-50% 未进行任何投资 其中部分客户为稳健投资者，只将投资作为跑赢通货膨胀的手段，另一部分客户为赛道型投资者，喜好投资具有个人偏好的投资项目； 20%-40% 部分进行投资 其中部分客户喜好自己研究投资，并在投资中学习提升，获取更高的收益，另一部分客户更加期望寻求专业机构及专业代理人来帮助管理财富进行投资收益； 10%-30% 大部分用于投资 掘金简单需求客群丨客户痛点分析 产品过于复杂，无法自行投资 01 理财知识有限，看不懂条款明细 02 体验缺乏互动性 无法随时联系 04 个性化服务不足，还是老套推销 费用、服务不够透明，害怕吃亏 03 掘金简单需求客群丨客户需求分析 痛点一 服务私人化，个性化 痛点二 代理人具有专业素质 痛点三 产品简洁化轻松了解 痛点四 费率和合同简化 痛点五 降低定制产品门槛 挖掘需求丨掘金新生代超高净值客群 客群特点 涵盖年轻的超高净值客群，财富涨势可期的高净值客群，以及有望通过遗产继承或流动性事件而暴富的其他客群” 年龄分布 中国的新生代客群年龄在20至50岁之间 投资偏好 新生代客群整体投资期限长，风险偏好高，希望利用财富赚取丰厚回报 到2029年中国新生代超高净值客群，将拥有10.4万亿美元的资产，可投资财富总额将达到9.9万亿美元。 。。。以下略