法律合规培训体系研读 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 CONTENTS 1 日常监管报告 2 法律法规体系与规定 3 监管检查要点 01 日常监管报告 《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》（银发〔2014〕344号）和《中国银保监会办公厅关于进一步做好银行业保险业反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银保监办发〔2019〕238号） 日常监管报告 《协助查证涉嫌洗钱案件情况表》 总公司按照银保监会要求于季度结束后10个工作日完成系统数据填报，因此分公司最晚在季度结束后的4个工作日内完成报送（定稿、可编辑版），零报告也要回复邮件。 人行年度报告 注意事项： 1.提前了解当地监管的特殊要求（关于形式、时限、统计口径），三、四级机构监管有无报告要求，提前告诉总公司，为系统提数作准备。总公司统一提数需求在年前向IT提出，IT一般安排在元旦后的3-5个工作日内提取完毕。 2.可提前学习近两年分公司对外报送的反洗钱报告，了解往年报告的体例、内容。 3.如总公司的内容要求如与当地监管有不同要求，应及时告知总公司，同时在报告中标示体现。 20日 20日 02 法律法规体系与规定 反洗钱监管体系 中国人民银行 我国反洗钱管理实行一行两会的组织框架体系，中国人民银行为反洗钱行政主管机关，人民银行下设反洗钱监测分析中心，负责接收和分析反洗钱大额和可疑报告，银保监会、证监会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 人行采取属地管辖，地方人行都有检查和处罚权。注意：各地监管对于反洗钱法规、规范性文件适用的理解与执法尺度也不一样。注意和当地监管保持良好沟通。 行业法规 规范性文件 《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》 《中华人民共和国反洗钱法》 《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》 《保险业反洗钱工作管理办法》 《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》 《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》 《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》 国家法律 《中华人民共和国刑法》 法律法规体系 反洗钱岗工具书和必备资料 01 《关于修改<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>的决定》（中国人民银行令〔2016〕第3号 、〔2018〕第2号） 可疑交易报告要求方面，修订可疑报送时限，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求。 将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，调整了金融机构大额转账交易统计方式。? 新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。 对交易报告要素内容进行调整，设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。 人行反洗钱监测分析中心系统同步升级到“二代”。 02 《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号） 、《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号） 235号文就加强反洗钱客户身份识别有关工作提出了一系列具体要求和执行标准。与此同时，还针对法非自然人客户受益所有人的认定标准以及存量客户排查工作给予了相关明确和要求。 164号文是对235号文的补充，对235号文中存疑的疑难问题和实际操作中的障碍进行进一步说明和完善，尤其是对“受益所有人身份识别”进行了更加细化的界定，进一步提出了三项原则、三项识别制度、五种界定方式，使得对受益所有人的身份排查更加严格。 Start 。。。以下略