网点客户资产盘活培训之 -邀约技巧 管理资源网保险资料下载门户网站 请关注! 为什么? 怎么办? 到哪里? 很重要! 【提醒短信发到位】 【理财收益在降低】 【存款利率在下行】 【趸交额度要靠抢】 【限量套餐来帮忙】 【所有银行都在降】 【收益太高有风险】 “资产盘活”客户邀约五步曲九句话 5万-300万客户邀约：电话前短信/微信模板 尊贵的客户您好，我是您银行专属的客户经理小A。国家出台了资管新规和理财新规，对咱们理财产品的收益影响很大。各家银行将逐步取消在售理财产品预期收益率的表述；结构性存款从下半年开始也将陆续调减收益和售卖额度。上级行要求我们将政策带来的理财风险尽快告知客户，及早帮助客户做好资产重配工作。望您尽早与我取得联系，我会提前为您安排面谈时间。我的联系电话xx期待您的到访。谢谢！ 收益下降提醒 高收益产品关注安全性 【两段式框架：第一段搭桥主题+ 第二段切入主题】 第一段以搭桥主题破冰赢得客户好感 第二段以切入主题过渡并为面谈铺垫 第一段可选主题 第二段可选主题 到期服务提醒 【开场切入】 您好，请问是XX先生/女士吗？我是银行XX支行的客户经理，我叫XXX， (若是生客)为了给你更好的服务现在行里特别指派我作为你专属的理财经理以后不管是理财对接或是投资理财你都可以找我 我行发送了一条“理财新规”提醒短信，您收到了吗？ （收到了）好的。 （没有收到）没关系，就是担心您没收到，我才打电话过来。 今天打电话是有两件事要提醒您，一是您的理财/趸交/定存在xx月xx号就到期了。提醒您留意资金到账后可以做产品了。 【关键词1：讲到收益越来越低】 （针对做理财的客户）另外，姐，我看上次您买的还是6个月的，现在还是6个月吗，我可以提前帮您关注，目前这几天发的6个月只剩3.6%的。 （针对定存到期客户）另外，您一直做存款，觉得现在的存款利率是升了还是降了？的确，今年各家银行存款利率普遍在下降，额度也越来越难抢，所以我们很多客户都关心以后怎么存才能既安全又划算。 ? （针对趸交到期客户）另外，您经常做趸交觉得和前几年比，收益是升了还是降了？的确，3年前趸交保险有6点多的年化收益率，去年还能找到4点多的年化收益率，今年趸交保险收益都在降只有3点多，也好难抢，之前产品都可以卖好几天，最近经常上午发的产品，下午就没有了（讲额度下降），所以我们很多客户都关心以后怎么做才能有长期稳定的高收益。 （突出所有银行都在降）其实现在大家都在降，不是只有我行在降，而是全国所有的银行都在降。这其实是有原因的 去年到现在理财收益下降主要是国家针对理财出台了资管新规和理财新规（停顿）。 这个规定除了导致过去一年理财收益降低而明年将会持续下降，还要求我们银行截止到2021年底，所有银行不再发行保本保收益的理财产品，同时到2021年年底也都要转型成净值型产品，类似于债券型基金，本金和收益都不再保障，也没有预期收益率了，也就是说未来继续做理财的话，除了收益会下降外，风险要自己承担了。 因此很多客户就很担心我们做理财的这一些钱以后该怎么办。 关键词 收益越来越低与未来风险自担 。。。以下略