陈先生家庭资产规划 管理资源网保险资料下载门户网站 02 03 04 01 目录 CONTENT 客户画像分析 客户需求分析 资产配置方案 执行与跟踪服务 客户画像——陈先生一家 陈先生 55岁，私营业主 陈太太 51岁 大儿子 22岁 即将大学毕业 二儿子 10岁 小学三年级 税后年收入：128万；年支出：70万 现金与存款：200万；短期理财：750万；基金：50万 家庭财务情况概览 客户画像——家庭财务报表 储蓄合计58万元 资产总计1000万元 01 03 02 04 家庭需求分析 自身保障 儿子教育资金需求 养老规划 家庭资产配置计划 自身保障不足 增加意外保险配置 陈先生 人保百万身价意外险 交费5年 每年保费4200元 500万航空意外/200万自驾车意外 100万交通意外/其他身故20万/ 意外住院津贴 陈太太 人保百万身价意外险 交费5年 每年保费4200元 500万航空意外/200万自驾车意外 100万交通意外/其他身故20万/ 意外住院津贴 儿子 人保百万身价意外险 交费5年 每年保费3400元 500万航空意外/200万自驾车意外 100万交通意外/其他身故20万/ 意外住院津贴 由于陈先生家庭之前购买的是健康险，您和太太的保额分别是100万元，两个儿子的保额分别是50万元，每年支出保费10万元没有购买意外险，整体家庭没有配备意外险，一旦发生意外或重大疾病将给家庭带来不可估量的风险。 新增保费支出：4200*2+3400=11800元/年 养老保险计划—泰康高端养老保险 每年缴纳20万 10年 医养结合 高端养老 儿子留学教育金准备 孩子留学教育金 根据当地权威留学机构统计，孩子赴美留学，大学四年，研究生2年，平均每年40万，共计240万。 模拟市场平均收益12% 期限8年 240万留学资金需求 孩子教育费用 不积跬步无以至千里， 不积小流无以成江海 固定时间+固定金额+固定基金 用时间创造收益 不是一个产品！ 而是一种投资方式，是一种持之以恒的投资理念！！ 神器： 基金定投 孩子留学教育金 股指从6000点到2800点，投资如何盈利？ （市场有风险，投资需谨慎） 家庭资产重规划 该表格为重新规划后的家庭资产组成 家庭资产重规划 备注：E灵通随时申购随时赎回，享受理财收益性又具有活期的流动性。 陈先生家庭财产配置后现金流变化 执行与跟踪服务 感谢聆听 。。。以下略