国玺世享高端客户销售逻辑 管理资源网保险资料下载门户网站 客户需求 产品认知 1 2 销售逻辑 3 目录 提低 扩中 调高 在高质量发展中促进共同富裕 2021年8月17日，习近平总书记主持召开中央财经委员会第十次会议 政策机遇 政策背景下，房产税、遗产税、资本利得税等将会出台和不断完善 政策机遇 合理调节过高收入 鼓励高收入人群和企业家“达则兼济天下” 畅通向上流动通道，给更多人创造致富机会 用好税收等调节杠杆 促进共同富裕的要点 《2021年中国私人财富报告》显示，中国高净值人群 数量、规模扩大，财富规模极速增长 2020年千万资产人群数量 摘自招商银行&贝恩公司《2021中国私人财富报告》 262万 2021年底千万资产人数 300万 可投资资产总规模 90万亿 客群机遇 加一张数据？每个月银行储蓄金额？ 262万 300万 90万亿 共同富裕背景下，资产配置理念应该 建立科学财富管理观，开启资产配置新时代 因时而变 1、与财富体量匹配的传世财富管理观 三大科学财富管理观 财富代际传承跨越生命周期，管理难度远胜于创富 中国登记离婚人数逐年上升，2019年民政部门登记离婚404.7万对；2020年登记离婚373.3万对；2021年前三季度，全国已有534万对登记离婚 数据来源：民政局数据，谷雨数据 热恋，要求房产加名字。加不加？—— 不加，影响感情；加，共同财产 婚后，抵押贷款创业，签不签？—— 不签，你不爱我；签，失去主动权，创业失败还可能被银行收回 婚后，卖掉再置换——夫妻共同财产 父母给子女的婚前房产，一定不会受损失吗？ 用保险+法律工具筹划，实现子女婚姻财产安全，确保有效传承 婚后赠与49%股权，价值2.6亿 离婚，分走一半股权，1.3亿 许总 *** *** ***前夫 父母对子女的婚前股权赠与，会面临什么风险？ 2、与财富体量匹配的安全收益管理观 科学财富管理观 收益率6.3% 安全性极高的降维传承 3、以人为核心的财富管理思维 以产品为核心 以人为核心 2-10年 20年（一代人） 50年（两代人） 100年（三代人） 时间 科学财富管理观 李兆会十年败光百亿家产：未提前规划，富二代仓促接班的悲剧 2003年，22岁的李兆会因父亲遇刺身亡被迫中断学业，仓促接班 2008年，李兆会以身价125亿成为当时的山西首富 2014年3月，海鑫钢铁未能偿还逾期银行贷款面临破产 2015年，宣布破产 2017年，上海高级法院将李兆会列为失信人，并限制其出境 2021年9月15日，上海第一中级人民法院发布 “悬赏公告” 高净值人群四大财富目标 每一个财富目标都追求安全，保险匹配每一个目标 1、持续的高品质生活 安全与现金流 2、财富的分配与传承 安全与和谐 3、把握稀缺的投资机会 安全与流动性 4、企业发展的金融支持 安全与充裕 素材来自招商银行&贝恩公司《中国私人财富报告》 安全 认知升级、专业升级匹配高净值蓝海市场 什么认知匹配什么客户·什么专业匹配什么市场 赢在 匹 配 。。。以下略