分类号
密
级
U D C
学校代码
10689
硕士学位论文
中国银行 PJ分行个人理财业务营销策略
研究
Personal Finance Business of BOC PJ Branch Study
on Marketing Strategy
姓
导
名：
201902210188
潘瑜
师（职称）：
申请学位类别：
工商管理硕士
工商管理
市场营销
商学院
专
业：
研 究 方向：
学院（中心、所）：
论文完成时间：2021年 11月 30日摘要
学位论文原创性声明
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立进行研究工作所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外，本论
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研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。笔者
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学位论文作者签名：
日期：2021年 12月 22日
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论文作者签名：
导师签名：
日期：2021年 12月 22日
日期：2021年 12月 22日摘要
摘要
现如今市场经济迅猛发展,个人理财产品的规模正在呈现出递增的趋势。由
于个人理财业务具有风险较低、规模逐渐变大、客户范围广等特点，已经成为了
银行所有业务中发展较快占比也较重的产品之一。国内外的各大商业银行也纷纷
对此业务和产品进行研发销售。各大银行里个人理财业务相关的产品种类和规模
也越来越大，与之相对应的竞争也越来越激烈。如何在这市场中分得一杯羹，如
何才能从潜在的顾客群体中发展挖掘新的顾客，需要分析银行在个人理财业务中
目前存在问题并在此基础上制定与之相对应的营销策略，从而使得银行理财业务
得到可持续发展。
本文选择中国银行PJ分行，并将其个人理财业务作为研究对象，同时对国
内外各个机构或者银行相关业务运营发展情况和历史获取的经验进行分析，结合
问卷调查的方式，对PJ地区的相关人群进行问卷调查分析，进一步地，对中国
银行PJ分行个人财富管理活动的政治和经济环境进行研究和分析，对研究的对
象PJ分行个人理财业务采用STP分析方法，并从7Ps营销理论的基本框架也就
是传统4P产品、价格、渠道、促销基础上拓展到人员、展示和过程管理最终形
成的七个层面