锐意创新求发展 夯实基础谋转型 讲师介绍 xxx 中共党员 1999年加盟保险行业，从基层做起，历任业务经理、营业部经理、组训、培训部经理、个人业务部总经理等职。 现任安邦人寿xxx分公司传统业务负责人、xxx支公司总经理 对外经贸大学保险学院在职研究生 研究方向：保险发展简史、保险市场营销；个人作品《xxx地区保险销售人员再教育》--健康险概论 第一部分： 安享3号招行渠道业务推动流程分享 第二部分： 传统业务转型实操及未来发展规划 益智故事 笼子里有两种动物，鸡和兔子一共20只，加起来共有50只脚，请问鸡和兔子各有多少只？ 设：鸡=X;兔子=Y X+Y=20 2X+4Y=50 ……… 鸡一屁股坐地上了！ 小结 当今世界上没有谁能随随便便就成功 尽管每个人对成功的评判标准不尽相同 成功=1%天分+99%努力 只是普通人想象不到、更体会不到成功背后的艰辛！ 世界上最可怕的事情就是天赋比你好的人比你还努力 ----与招行同仁们共勉 安邦长寿安享3号年金保险计划是专门为了“赚有钱人的钱”而设计的！ 如何“赚有钱人的钱” “假装”自己是有钱人，了解有钱人的烦恼！ 挑战成功人士--赚有钱人的钱—理念篇 高端客户财富传承需求点 希望完全按自己意愿来传承，照顾自己最爱的人。 传承资产不想一次性，而是长期分批的。 传承的成本低而且保护隐私。 家业、企业风险隔离 挑战成功人士--赚有钱人的钱—理念篇 高端客户家庭成员财富传承风险点 再婚家庭财富传承风险。 老夫少妻的幼子保护。 非婚生子女财富传承。 继父母与继子女之间财富传承。 二代子女婚前、后财富传承。 挑战成功人士--赚有钱人的钱—理念篇 没房的人担心房价暴涨、房多的人担心房价跳水！ 如何跟“有钱人” 谈保险 重疾-- 理财-- 意外— 跟生意人像谈生意一样谈人生！ 保险就是帮您完成心愿、拿走担忧 -----新加坡.保险大师吴学文 挑战成功人士--赚有钱人的钱—理念篇 安邦长寿安享3号 年金保险计划 这样一个方案—抚养二孩 而从他十一岁起，每年每月他都会给您6000块养老金，如果您不用，他还可以给您的亲儿子、大孙子用。期间….您也可以存着，想怎么花、想给谁都行，直到您100岁。 您领几个？？？ 收养义子 养他三年，每年50万，只养三年！ 不用管它是不是按时吃饭、是否会生病、买衣服、买玩具、上小学、中学、大学、找工作、搞对象等等！您啥都不用管！ 生命周期理论 安享3号--爱心与责任的传承—技巧篇 生命周期对应表 相关法律知识点 一、保险金能避免债务追偿。《中华人民共和国保险法》第七十三条第一款规定：因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权，但该债权专属债务人自身的除外。同时，《中华人民共和国保险法》司法解释第十二条规定：人寿保险属于债务人自身的债权。 二、保险金能合理合法避税。《中华人民共和国个人所得税法》第四条规定，保险金不列入个人所得税应纳税额之内；《中华人民共和国遗产税暂行条例》第五条第四款规定：保险金不计入应征税遗产总额；《中华人民共和国保险法》第五条规定：被继承人投保人寿保险所取得的保险金免征遗产税。 保险金是真正的个人资产。《中华人民共和国保险法》第三十九条第一款规定：人身保险的受益人由被保险人或投保人指定；第二十三条第三款规定：任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受害人取得保险金的权利。 三、《保险法》规定，债权人对保险合同中明确指定的保险受益人是没有债务追索权的，保险金不能用来偿还被保险人生前的债务。 四、如果在保险合同中没有指明受益人，保险金是作为遗产领取的，就必须按《继承法》清偿被继承人的债务