孤单客户服务 ----最佳管理实践 万一 孤单客户服务 ----最佳管理实践 目录 专业 活力 创造 主要内容 4 一、孤单资源价值 专业 活力 创造 资源的意义与重要性 240件保单 10年客户积累 2400准客户 240件保单 公司的资料 自己的财富源 客户经营之道 营销员 收展员 二、孤单分析方法 专业 活力 创造 看 查 判 望 闻 问 切 1 2 3 4 荐 孤单分析方法 专业 活力 创造 孤单分析方法之看 看保单号码 看生效日 看地址 看险种 看保费算保额 看交费方式 看关系 专业 活力 创造 孤单分析方法之看 看保单号码----2001101087S77015254064 看保单生效日期 看保费算保额---17998（保额10000元） 看保费算年龄---被保险人投保年龄32周岁（男性） 看险种学习条款---鸿鑫保险的保险责任 看投保人与被保险人姓名---推算二者之间的关系 看投保人投保时的家庭住址 看投保人的缴费方式 专业 活力 创造 孤单分析方法之查 专业 活力 创造 保费 当时收入 客户经济状况 比 专业 活力 创造 经济适用型 豪华投资型 客户投保偏好 专业 活力 创造 家庭住址 电话号码 客户社会地位 专业 活力 创造 孤单分析方法之判（问） 客户的工作：行业属性 工作习惯 收入水平 客户的消费偏好： 日常消费地 休闲安排 信任 专业 活力 创造 客户保险匹配度： 保对人、保适量 客户保障完善度： 人生七张保单 客户保障规划设计 人生无忧计划 康宁鸿福计划 福禄安享计划 匹配 完善 计划 保全 保足 孤单分析方法之荐 三、家庭保单检视 17 保单整理的内容 保单内容的正确性 保单权益范围解说 目前保单基本状况 公司动态活动告知 （一）保单校正 万一 18 保单内容的正确性 姓名校正 身份证号校正 受益人信息校正 客户职业校正 客户联系方式校正 客户缴费地址、扣款银行帐号校正 19 保单权益范围解说 保单的保障范围 保单的权益解析 保单附加权益 （如保单质押贷款、减额缴清等） 20 目前保单基本状况 应缴费次数、已缴费次数 保单是否有质押贷款 保单是否有理赔 保单现金价值 21 公司动态活动告知 公司的最近动向 公司的经营现状 公司的客户活动 新产品消息告知 22 家庭保单覆盖率 家庭成员风险保障 家庭成员保障额度 　　 （二）家庭保障分析