基础培训BTC 工作日志检查昨日活动量统计: 昨日4个转介绍名单 3个销售面谈，其中至少有2个新的接触面谈 今日工作日志填写 如有交单则检查客户档案的填写 课程目标 掌握基本核保规则，了解核保专业术语及递交新生意所需资料。课程大纲01 投保人、被保险人及受益人 02 保费、保额、份额及险种搭配 03 核保体检规则 04 其它核保规定 05 新生意所需资料投保人、被保险人及受益人01 投保人必须是年满18周岁、具有完全民事行为能力的自然人。 投保人对被保险人必须具有保险利益，投保人与被保险人的关系可以为本人、配偶、子女、父母或有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属。 未成年被保险人（年龄小于18周岁） 1.投保不含死亡责任的人身保险，可接受未成年人的父母、祖父母或外祖父母为投保人。 2.投保含死亡责任的人身保险 为不满10周岁的未成年人投保，投保人必须是未成年人的父母。 为已满10周岁的未成年人投保，可接受未成年人的父母、或在得到未成年人父母书面同意的前提下接受祖父母或外祖父母为投保人。 投保单签署地须与营销员所在机构的可销售行政区域一致 投保人 营销员只能在其所属分支机构所在行政区域内销售保险产品。被保险人必须是该行政区域内的居住者或工作者。 投保人与被保险人为同一人时，第二被保险人只限于被保险人的配偶或子女；投保人与被保险人不为同一人时，第二被保险人为投保人 怀孕28周以上至产后1个月内的孕产妇不能作为寿险、住院补偿医疗保险、住院津贴医疗保险（短期险）的被保险人，但年金险、意外险和重疾/疾病险、附加住院津贴医疗保险（长期险）不受此限制。被保险人 受益人与被保险人必须具有保险利益关系。 配偶、子女、父母或证明与被保险人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员等。 未成年被保险人的身故保险金受益人仅限于其父母或法定监护人。受益人保费、保额、份额及险种搭配02保险费最低限额（每份投保单） 寿险：期交（年度保费） 成年人：2,000元 未成年人：1,000元 一次性交付（趸交）：15,000元 意外险:188元（每个交费周期且不含住院补偿医疗保险） 保费、保额、份额及险种搭配 保险费总额 = 所有的单项保险计划年交保险费之和 单项保险计划保险费四舍五入至元 注：月交换算系数为：年交X0.09 交费周期、保险费计算方法 （非理财产品） 保险费总额 = 所有的单项保险计划年交保险费之和 单项保险计划保险费四舍五入至元 交费周期、保险费计算方法 （理财产品）溢交保险费： 1）溢交保险费大于10元（含10元），在保单承保的同时自动将溢交保险费退至投保人交费账户。投保人未办理领款账户授权，溢交款项将无息存放在相关保单的保险费账户上，期交保费将被作为续期保险费 2）溢交保险费小于10元，且投保人没有申请退还溢交保险费，溢交款项将无息存放在相关保单的保险费帐户上，期交保单将被作为续期保险费。 不足保险费： 投保单的应交保费与实际承保所需保费相差1元以上的，需客户重新确认应交保费。确认后，不足保险费小于10元的，将直接从个人营销员佣金中扣除。溢交或不足保险费