首页 > 资料专栏 > 营销 > 客户管理 > 客户综合管理 > 风控合规培训课件第三条红线隐瞒客户如实告知14页PPT

风控合规培训课件第三条红线隐瞒客户如实告知14页PPT

ARPTEC
V 实名认证
内容提供者
资料大小:204KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2022/2/7(发布于福建)

类型:积分资料
积分:10分 (VIP无积分限制)
推荐:升级会员

   点此下载 ==>> 点击下载文档


文本描述
以队伍的名义,合规风暴正式来袭 监管服务评价公示是一把双刃剑 2018年开始,保监会服务评级结果将会公布,并印在保险公司的保单上。服务评级定为A、B、C、D四大类,包括AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D共10级。如果你拿着评级为C或D的保单去销售,你有信心吗? 诚信销售就是对我们最好的保护 保险服务评价工作的第一原则是:坚持消费者导向。服务评价以消费者体验与感受为重要参数,引导保险公司树立客户至上的经营理念。一旦出现投诉、纠纷或媒体事件,保险公司及从业人员的任何瑕疵都将成为被处罚的对象! 以队伍的名义聚焦三条红线,合规风暴关系你我他 近期,恶性案件频发,少数害群之马严重破坏了平安甚至保险的整体形象。试想一下,你准备签单的客户突然看到或听到平安的负面新闻,会不会犹豫?有没有可能这一单就“黄了”? 分公司将5月作为合规风暴月启动月,以队伍的名义,聚焦三条红线——“三代”、夸大产品收益及责任、隐瞒客户告知。本期,将重点阐述“隐瞒客户如实告知”的含义及危害。 案例1:诱导客户不实告知,业务员受到处罚 案例2:业务员自保件不实告知,自作自受 对客户 友谊小船说翻就翻 朋友不成朋友 亲戚不成亲戚 二次展业难上加难 对公司 客户不满意 队伍不乐见 同业不认可 市场不接纳 对团队 主管、经理连带追责 加大抽检、抽调比例 影响团队险种销售资格 纳入总公司审计 虚假信息投保是不可承受之重 对自己 取消荣誉资格评选 轻则扣分扣款 重则解除合同 记录行协“黑名单” 本义: 彼此信任谈和 如实遵守协约 诚信展业是我们唯一的选择 你还记得入司的第一堂课吗? 在您与公司签约获得工号后,需登录口袋E“我的学习”模块学习关于控制风险的基本方法的相关微课 了解客户真实意愿最直接方法 作为公司第一核保人,有义务代表公司观察核实客户基本情况 《保险法》规定,出现事故,公司无权解除合同,队伍一并担责 不隐瞒,不掩盖,不诱导,不作假, 逐条问,仔细看,真实写! 切忌:不可选择性询问! 不可选择性告知! 问:时间就是金钱,“简化步骤” 是珍惜生命的表现? 答:省时省事分情况,你还有比这次更接近你的客户的机会么? 投保前 面见最好约在客户家里或客户公司 一共18问题,耗时30分钟 付出=35分钟 投保后 客户主动反馈,或队伍知道或应当知道客户基本情况变化时候,及时到柜面做好补充告知,耗时5分钟 收获=可知+未知… 可以知道: 工作单位、身体情况、工作性质、财务状况、其他保单信息等基本信息 1.客户家庭保单是否充裕?帮助客户补足家庭保额 2.客户公司其他同事、好友是否同样有投保需要? 3.观察客户身体状况,推荐金管家问医生 4.了解客户家庭生活需求,挖掘综合金融潜在客户 5…… 还可能会知道什么? 投保告知异常,承保率占据90%,部分经过公司审核,加费或责任除外承保 问:一旦健康告知,我一定会被拒保? 答:如实告知 拒保 特别提示:若承保前未告知,也务必要在知晓客户真实情况后第一时间做好补充告知 你想为了10%的延期、拒保, 自己来死扛100%的风险吗? 据数据显示: 16年至今,因隐瞒客户告知查实并处罚33人,其中开除20人,累计扣分785分,人均扣分24分,累计扣款高达仅110000元。