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新华保险银代产品体系介绍38页课件PPT

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更新时间:2022/1/18

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内容简介
银代产品体系介绍
银代渠道制式课程.岗前培训

讲师介绍
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2013年7月入司 2015年7月晋升部经理 2015年获得二季度全省个人期交第一


第一章
第二章
银代产品体系介绍
重点产品讲解
第一章
第二章
银代产品体系介绍
重点产品讲解
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1.银代经营模式:两段式销售,肩负获客与价值双重使命
定位:获取客户并不断提升中高端客户占比 模式:由渠道队伍通过银行获客,为后续开发奠定基础 产品: 简单趸期交
渠道经营
定位:服务客户,优化客户体验并不断提升价值贡献 模式:由财富管理队伍强化银行客户向公司客户的转变,并提供客户全生命周期服务 产品:年金险、健康险及意外险等高价值产品
财富管理
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2.产品体系发展目标
以年金险为核心,健康险、意外险为两翼,银代、财富各成体系
2015年上半年主销险种占比情况
注:数据源于总公司报表 单位:万元
第一章
第二章
银代产品体系介绍
重点产品讲解
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重点产品介绍


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产品属性:银代首款费率市场化年金产品
产品定位:实现四大提高
回馈客户:预定利率4.025% 即交即领:每个保单年度末领取首年保费的12% 满期给付:满期保险金至少为累计保费的1.04倍 锁定收益:固定收益保证锁定至少15年
1. 惠鑫宝: 期交战略产品
提高期交平台、提高期交品质 提高期交价值率、提高长期财富规划的能力
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1) 产品特色综述
费率市场化下首款锁定客户中长期收益 银保年金产品
惠鑫宝是一份能够有效抵御长期利率波动风险的年金理财保险计划,每年领取首年保费的12%,满期至少给付所交保费,产品利益一经投保即可锁定,(生存保险金如不领取还能在万能账户中持续增值),适宜用于教育养老等多种人生规划。
产品构成
产品要素
产品责任
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2) 产品优势卖点(1/3)
兼具安全性、收益性与流动性
安全性:理财不是投资,理财是规划自己的长期计划,要理将来一定要用的钱;用于重要人生规划的专项资金需要确保绝对安全
1993年至今人民币5年定存利率趋势图
波动下行
规避中长期利率浮动风险,保证期间15年、18年至20年 预定利率4.025%,达到监管年金产品上限 条款约定保单收益、投保即锁定
1993年
1999年
2007年
2008年
2012年
2000年至今美国联邦基准利率趋势图
注:美国联邦基准利率数据源自网络资料
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万能账户二次生息
2) 产品优势卖点(2/3)
兼具安全性、收益性与流动性
收益性: 生存金领取体现固定收益(以5年交15年满期为例每年领取首年保费的12%,共14次;满期保险金至少为累计保费的1.04倍) 生存金自动进入万能账户,二次增值提升整体收益 流动性:万能账户金额可随时领取满足不时之需,保单贷款缓解燃眉之急
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12%
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基本保额
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注:惠鑫宝产品APP中配备万能账户演示功能