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平安2019版步步高投保流程规则风险管控续期利益56页PPTX

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资料大小:4089KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2021/5/7(发布于浙江)

类型:金牌资料
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文本描述
销售一张保单的正确姿势 0-3月新人步步高 2019 1 2 3 目录 新契约投保应知应会 投保流程 新契约流程:一张保单的诞生 公司操作 业务员操作 递送保单 自核通过正常承保 1、OCR扫描技术获取客户身份证信息; 2、点此打开手机摄像头,拍摄客户身份证正面; 拍照设备要求 关注点 拍照证件要求 投保人 投保人证件必须使用身份证,否则无法使用空中签名 投保人如果是港澳台、外籍人士,参考下列被保人的相关投保证件 被保人 中国内地居民: 0-2周岁:身份证、户口本、出生证; 3-15周岁:身份证、户口本; 16周岁以上:身份证 港澳同胞:《港澳居民往来内地通行证》(通行证/回乡证) 台胞:《台湾居民往来大陆通行证》(通行证/回乡证/台胞证) 外籍人士:护照 受益人 身故受益人通常应指定为法定受益人,如指定为非法定受益关系者时,需提供受益人有效证件(投保关系为其他的,会有契约调查) 法定受益人:父母、子女、配偶 非法定受益人:祖孙、兄弟、姐妹等近亲属关系 无亲属关系的不在新契约投保受理范围内 特别提示:未成年人投保 新生儿出生第29天就可以投保啦! 我还不满8周岁,只有爸爸妈妈才能为我买保险哦~ 我上初中了,只要爸爸妈妈(监护人)在保单上签字同意,爷爷奶奶就可以为我买保险了! 投保人签名:投保人名字 被保人签名:被保人监护人 的名字 ★早产儿(孕周<37周)出生6个月后才能投保! ★出生时体重小于2.25KG时6个月后才能投保! 注意点4:身高及体重单位为CM/KG 若因看错单位填错身高体重,后续人工核保环节将可能下发健康函请客户重新核实身高体重! 注意点3:税收居民身份选择 1、仅为中国税收居民才可继续使用掌上保方式投保; 2、选择后两项将提示需使用智慧版方式投保; 投保书制作完成后提交自核,查看自核结果后即可完成代理人签字并发送签名链接给客户签字转账 医疗险有社保客户选B款,无社保客户选A款! 1、武汉本部选择健享人生A/B; 2、机构选择附加费用医疗保险A/B; 3、B款与客户医保状况相匹配。 “制作投保书”注意点1:医疗险投保选择 特别重要提示: 一年期产品的勾选 1.投保书计划录入制作时,务必注意一年期险种是否自动续保必须勾选是;避免后期因为错误勾选导致客户的险种失效! 指定生效日 1.不能跨生日指定,生日当天投保按照小一岁计算。 2.指定生效日最长指定5天 例子:7.7日投保,最晚指定到7.12生效。 3.自核不通过的投保单,不影响保单指定生效,若核保通过时间晚于指定生效日,则以核保通过后的生效日为准。