新中产风险规划 年金险/终身寿险板块
年金险或终身寿险板块
01年金险或终身寿险的十大功能 02企业面临的风险 03保单角色 04资产剥离 05离婚时保单
分不分 06人寿保险的婚姻资产保全 07实施方案 08保险如何实现现金代持 09保险解决财务
风险方案 10如何挑选性价比最高的年金 11年金险的方案设计专 业 制 胜 一 次 C L O S E 新 中 产
年金险或终身寿险的十大功能
债务相对隔离 婚姻财富规划 财富传承 税务规划 资金融通
十大功能
隐私 保护 杠杆功能 收益锁定 强制储蓄 移民规划专 业 制 胜 一 次 C L O S E 新 中 产
企业主面临的风险
家庭资产和
企业资产混
同风险婚姻风险 经营风险 市场风险法律风险 税务风险 政策风险 传承风险 ……专 业 制 胜 一 次 C L O S E 新 中 产
保单角色
投保人被保险人受益人
投保人角色 被保险人角色 受益人角色
保单的主人 保险“标的” 受益人变更需要
保单资产持有者 保单角色扮演 被保险人同意
保单价值控制人
保单角色扮演
最危险的人
保单角色扮演最重要的人 最安全的人
避免保单成为遗产 特殊的赠与对象 最需要照顾的人
避免保单成为可被执行的财产 财富闭环的对象