数 据 展 示 开 局 认 知 销 售 逻 辑 目 标 规 划
壹 贰 叁 肆 目 录
借力开局产品，锚定高端市场，高效加保，高质转介 一日胜全年一战定乾坤
个人近三年开局业绩 数据来源：2022-2024太平秀，统计数据口径：均为长险口径
大单突破 全员共振 需求契合 绝佳工具
开局认知
对自己 个人近三年开局大单情况
开局战是签大单最好的“时间窗口”
开局战是团队同频共振、技能安装、新人成长的最好时机
直辖团队近三年开局保费占比情况
对团队
数据来源：2022-2024太平秀，统计数据口径：均为长险口径
《中高净值人群财富管理法律服务白皮书》数 据显示，70.3%的中高净值人群财富管理的首 要目标是保障资产与财富安全，其次的65.0% 是创造更多财富、实现财富增值。
对客户(1/2):契合中高净值人群财富管理目标
尽管高净值人群将财富安全放在首位 但对财富增值的需求仍然旺盛
图2-1中高净值人群财富管理目标 36.1%
保障资产与财富安全 创造更多财富，实现财富的增值 实现财富的代际传承
回馈社会，实现自我价值 没有资产管理目标
来源：中高净值人群财富管理法律服务白皮书
18.6% 3.8%
70.3% 65.0%
对客户(2/2):满足中高净值人群多方位金融需求
沐浴过时代的恩泽，也承受过投资失败的苦果，在资 产荒的当下，虽然越发认可应该从创富时代的“快、 准、狠”转型到守富时代的“慢、稳、忍”,但也不 想错过可能的机会。
关注财富的质量，布局财富的长度，追逐财富的温 度，对未来抱有强烈的进取心，希望家族的血脉和 财富能够代代相传，财源滚滚。
关注资产所有权、使用权、控制 权，期望“传承家业，世代荣昌”
既要安全又要收益，成年人的世界 不做选择
■央企背景优：太平集团，95年民族品牌，履约能 力强 ■投资实力强：截止2024年6月末，太平资产管理 资产规模逾15000亿资金，投资规模大，投资项 目好，分红有保障 ■服务资源好：深度布局医康养，为客户提供全生 命周期服务
天时 地利
■市场有需求：经济下行，市场寻求攻守兼备的投 资渠道 ■产品有优势：下有保证利益，上有分红可期，中 后期现价增长空间大 ■同业齐跟进：监管政策变革，寿险产品转型，主
对产品(1/2):王者归来全新启幕
流保司定调分红产品为未来主力
趋势
顺应时代潮流安全收益共拥 课件中的“国弘一号”产品全称均为太平国弘一号终身寿险(分红型),本页仅供了 笔内容应以产品条款及保险合同为准
对产品(2/2):国弘一号成为中高净值人群的首选
多重权益「长」相伴 医康养权益+VIP 客户权益+养老社 区+1929家族办公室 短交快享「高」利益
四重守护「及」应对 减保/万能领取/保单贷款/投保人变 更，四渠道应急，不惧资金周转
三级联动「增」财富 2.0%增额+浮动分红+万能账户 三级联动畅享财富成长空间
交费期间开放3年/5年交，现金价值 快速达到已交保费水平
注：1、2.0%增额指本产品的基本保险金额和累积红利保险金额每年按2.0%年复利递增。2、本产品为增额分 红保险产品，保单持有人可以保单红利的形式享有分红型保险产品的盈余分配权。未来的保单红利为非保证 利益，其红和分配是不确定的，在某些年度红利可能为零 工利以增加累积红利保险金额的 方式实现。 利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期。
5 深度转介 ■ 100%转介绍 ■ 培养“神助攻”
做好高客“五步曲”助力迎战开门红
1 客户筛选 ■ VIP 客户等级 ■ 电话沟通
4 顺势促成 ■ 中产防降级 ■ 高客防风险
3 巧讲产品 ■ 产品开门 ■ 四性致胜
2 面访准备 ■ 服务加温 ■工具准备
国弘一号销售流程
根据VIP 客户等级 名单摸排“自上而下” 客户筛选“三不原则” 不判断 不期待 不设限
黑钻级 蓝钻级 钻石级 铂金级 铂金级 黄金级 黄金级
1.客户筛选(1/3)——精准锁定VIP 客户
1.客户筛选(2/3)——电话沟通 不发微信，100%电话沟通， 一切只为见面
电话 电话沟通能感知客户 情绪，做出精准判断
微 信 微信互动客户可延迟 反馈，影响精准判断
见面
筛选客户三要素 1财务状况 2 关 系 温 度 3 见面优先
后续见面的客户 最近手头比较紧，但关 系到位的客户后续见
优先见面的客户 财务状况优，关系近， 易见面的第一时间见
果断放弃的客户 没钱、有情绪、难见面 的后续服务经营
1.客户筛选(3/3)——电话沟通
销售的本质是信任，信任来源于长期高频有温度的服务 持续签单的基础是与客户建立长期的信任关系
温度 90% ■ VIP 服务体系 ■ 提供情绪价值 ■ 系统化+个性化服务 ■ 365天无间断的服务
临门一脚 10% ■ 开局资源赋能 ■ 公司平台助力 ■ 专业讲解促成
2.面访准备(1/2)——服务加温
二 签单
十
2.面访准备(2/2)——工具齐备
2 产品计划书 (30/40/50/60岁) 百万计划
4 公司背景灯片 重讲投资实力 (准备在手机/IPAD) 强化信心
1 行销辅助品 (个性化服务) 方便邀约
3 lfamily 保单整理 (打印纸质报告) 激发需求
5 A4 白纸 (方便演算讲解) 专业讲解
五大工具 重装上阵
注：1、现金价值指保险单所具有的价值，通常体现为解除合同时， 根据精算原理计算的、由我们退还的那部分金额。保证利益下的现金 价值为基本保险金额对应的现金价值，红利利益下的现金价值包括基 本保险金额对应的现金价值和累积红利保险金额对应的现金价值之 和；2、以上年末现金价值演示中假设客户保障期内从未进行减保等 操作；3、上述利益演示中，各保单年度除累计保险费外，其他均为 保单年度末数值；4、上述利益演示中，红利利益演示数值已包含保 证利益，且各保单年度红利利益的各项演示数值均已包含各保单年度 末翌日之周年日应分配的红利；5、本产品为增额分红保险产品，保 单持有人可以保单红利的形式享有分红型保险产品的盈余分配权。未 来的保单红利为非保证利益，其红利分配是不确定的，在某些年度红 利可能为零，年度红利以增加累积红利保险金额的方式实现。利益演 示基于公司的精算及其他假设，不代表公司历史经营业绩，也不代表 对公司未来经营业绩的预期。6、国弘一号的红利利益演示的利差水 平为3 .5%减去产品预定利率(2.0 %)。
3.巧讲产品(1/3)——产品开门
【本材料仅供了解产品之用，具体保险责任、 利益数据与责任免除范围等内容应以产品条款 及保险合同为准】 最高可支配现金价值净额的 80%,不惧资金临时周转
示例：40岁女性，3年交，年交100万元注314/516 现金价值可达到已交保费*2 ■长远规划 ■ 专业工具 ■体面周到 ■智慧安排 注：1、以上年末现金价值演示中假设客户保障期内未进行减 保等操作；2、上述利益演示中，各保单年度除累计保费外， 其他均为保单年度末数值。3、2.0%增额指本产品的基本保 险金额和累积红利保险金额每年按2.0%年复利递增。4、本 产品为增额分红保险产品，保单持有人可以保单红利的形式 享有分红型保险产品的盈余分配权。未来的保单红利为非保 证利益，其红利分配是不确定的，在某些年度红利可能为 零，年度红利以增加累积红利保险金额的方式实现。利益演 示基于公司的精算及其他假设，不代表公司历史经营业绩， 也不代表对公司未来经营业绩的预期。
固定账户 2.0%增额注3写进合同 基本保额 每年复利递增 保证利益2.0增额 抵御利率下降风险 50岁约312万 60岁约379万
浮动账户注4 确定70%可分配盈 余分给客户 红利保额每年复利 增值 共享太平经营利润 不错过市场机遇 50岁约342万 60岁约460万
3.巧讲产品(2/3)——画图讲解
【本材料仅供了解产品之用，具体保险责任、利益数据与责任免除范围等内容应以产品条款及保险合同为准】 40岁女性，3年交，年交100万元注12 享身价保障 50岁约420万 60岁约420万 70岁约461万 保证利益下身故或全残保险金
70岁约621万 红利利益现金价值 (注：红利利益下的现金价值包括基本保险金额对应的现金价 值和累积红利保险金额对应的现金价值之和)
70岁约461万 保证利益现金价值
461万 7 0 岁 时
保障账户
257万 41岁时