1训练是为了形成肌肉记忆 2重房产投资者 网 保险资料下载 画像描述 特征和痛点： ” o 他最关心的人和事是什么？ o 他最担心的风险和问题是什么？ o 一旦发生会造成什么损失和后果？ o 我们怎么能帮他解决问题？ 客户案例： 55岁城市有产者，拆迁获得二十余套房产； 只有少量年金险10万*10年； 儿子已婚，名下已经有2套房。 3重房产投资者——KYC信息表（1/2） 家庭板块 客户的需求和风险点 性别与年龄 55岁男性 职业与收入状况 包租公，每月有十万余元房租收入 健康状况 良好 婚姻状况（是否有二次及以上婚姻） 丧偶、目前单身,暂无再婚打算 客户信息 是否是家庭支柱 是的 客户不愿意将老人送去养老院，但自 是否有家庭责任心 是的 己也照顾也力不从心，管理出租房产 是否有外籍身份或计划移民 无 比较辛苦，疫情期间房产空置，有些 担心，目前市场已好转。 最关心的人和事 关心自己儿子的未来，和老母亲的健康 父母年龄及身体状况 父亲去世，母亲84岁有轻度老年痴呆，客户在照顾 父母信息 是否有外籍身份 否 父母其他子女简况 一个姐姐远嫁，少有来往 父母赡养费用来源 依靠客户 子女数量、性别、年龄、国籍、职业 儿子28岁中国籍，无业 特殊子女（养子女、非婚子女） 无 儿子和儿媳均无业，生活靠租金，不 子女婚姻情况 儿子已婚，夫妻关系不睦 希望儿子坐吃山空，婚姻不稳定，担 子女情况 对子女的婚姻状况是否有担心 担心 心儿子的未来生活，也担心由于婚变 是否有孙子女及年龄 无 造成财产损失。 是否有传承的规划（隔代传承） 有 目前就传承做了什么安排 没有 4重房产投资者——KYC信息表（2/2） 本资料来自 版权所有 转载必究 ” 资产板块 客户的需求和风险点 金融理财产品（品种与占比） 200万银行理财，300万国债 不动产（位置及价值） 26套核心区拆迁住房，价值逾8000万元 资产类型 股权 无 现金 100万 核心资产过于单一，且客户管理 其他资产（收藏、版权等） 无 房产的精力不够。并且一直未缴 是否有境外资产 无 纳租房的个人所得税，听过客户 是否有代持资产 有 对税收感觉有点担心。担心未来 的房产税可能会造成房屋贬值和 资产情况 是否将资产给子女名下 有两套房产在儿子名下，价值600万 税负增加。本来寄希望于长期的 租金收入解决养老问题，但目前 目前负债（贷款）与担保 无 由于疫情影响导致租房收入的不 对外借款 无 稳定。 主要收入来源及对未来的预期 房租收入，总体稳定，略有波动 未来可能的大额支出 母亲的照护和自己的养老 资产管理 税务管理情况 基本未纳税，现金交易 资产管理的风险偏好 比较保守 健康险 无 年金险 10万*10年的年金保险 客户并无保险观念，购买保险是 保险配置 寿险 无 为了人情关系 意外险 无 投资分红类保险 无 5