中信保诚人寿 传家·胡润百富 2023中国高净值家庭现金流管理报告 CITIC-Prudential Life FamilyInheritance·Hurun Report China High Net Worth Family Cash Management 2023 下载更多保险资料请到 序言一 固本强基，行稳致远 赵小凡 中信保诚人寿保险有限公司 党委书记、总经理 伴随着 经济的发展和居民财富的积累，中国私人财富 月，中国保险行业协会发布了 2021年度保险公司法人机构 管理市场规模持续增长。与此同 时，全球经济与市场的不 经营评价结果，中信保诚人寿获评 A类。2023年7月，中 确定、不稳定因素明显增多，为高净值 人群实现财富管理 诚信国际和联合资信相继发布跟踪评级信息公告，均维持 的“长治久安”带来严峻挑战。寿险产品 以保障为核心， 对中信保诚人寿的 AAA主体信用评级，评级展望为稳定。 融合储蓄 、投资等功能，具有长期、稳定、可持续的特 中信保诚人寿倾心聆听客户心声，持续迭代产品 和服 点，有望在高净值 家庭的资产配置 中发挥稳定器和压舱石 务，充分满足客户全生命周 期的多层次需求。凭 借专业的运 的作用。 作经验、成熟的管理机制，以客为尊 的服务理念，中信保诚 中信保诚人寿成立于 2000年，由中国中信集团和英 国保诚集团联合发起创建。受益于双方股东的历史沉淀与 人寿正为全国逾 160万个人客户及 1.44万家企业客户提供 丰富、周 到、快捷、优质的保险服务。针对高净值 人群的保 文化基 因，中信保诚人寿始终以弘扬改革 创新精神、传承 险保障和财富管理需求，中信保诚人寿早在 2014年就推出 百年保险基 业为己任，遵循寿险行业的基 本经营规律及监 管政策导向，以资本约束为前 提，以风险偏好为引领，以 保障为核心的一站式综合家族风险与财富管理方案。 优化结构为主线，根据自身能力特 点与资源 禀 赋，追求价 以信相约、以诚相伴。中信保诚人寿将进一步聚焦客 值 总量和新业务价值 率的均衡增长，实现公司的长期稳健 户需求，依托股东方综合金融优势，为高净值 家庭提供全 经营与高质量发展。近年来，中信保诚人寿的规模、利润、 方位、一站式、有温度的综合解决方案，共同 穿越周期， 价值 等主要 经营指标均位居合资寿险公司前 列。2023年1 共赴美好生活。 1 下载更多保险资料请到 序言二 构建稳固框架， 浇筑坚实基座 李海 中信保诚人寿保险有限公司 副总经理 2023年是 不平凡的一年，疫情 的阴霾已经消散，但其 事宜 ，预计未来 10年中国高净值 家庭将有 18万亿元的财 对经济生活的影响尚 未完全消除。同 时，全球地缘政治冲 富传承给下一代。中信保诚人寿「传家」，这个定位于“更 突不断，贸易战迁延未止，加上美元加息、中国地产行业 震荡以及 AI技术的兴起等事件，社会经济的走向以及民众 财富的状况正在经历各类变量的考验。积极应对风险并维 懂 东方传承之道”的保险高端子品 牌，因此设立了传承主 题年，并独创提出“家族传承四步法”，为客户提供一站式 传承综合解决方案。 护家族发展的安全性和可持续性，成为了高净值 人群当前 本年度，我们携手胡润百富，对中国高净值 家庭现 亟需面 对的时代课题。 金流管理的认知现状、未来规划、危机应对进行深入挖 2023年是 中信保诚人寿「传家」连续第四年携手胡润 掘和洞 察，以更好地把握高净值 人群的需求变化，进而 百富发布中国高净值 人群家族系列报告。在过去的三年里， 提供周 到的响应服务。我们发现，正向、稳定、持续的 我们深入了解了他们在品 质生活、家族安全和家族传承方 现金流是 家庭幸福生活的必要 条件，它能够有效保障高 面 的认知现状、规划筹措和生活痛 点。2020 年，尽管疫情 净值 家庭的品 质生活、家族安全和家族传承。当前 ，现 冲击严重 ，但中国高净值 家庭仍关心“品 质生活”，尤其 金为王、稳健为重 、保障先行是 高净值 人群现金流管理 对健康 管理的需求迅速 增长。针对客户这一需求，我们在 的主要思 路。未来，提高风险意 识、调整资金配置 结构、 当年全面 升级了增值 服务体系，从而更好地满足健康 需求。 配置 年金险产品是 高净值 人群降低潜在现金流风险的三 2021年，中国高净值 人群数量快速 增长至全球第二，“安 大举措。希望这些发现，能够为全社会的家庭现金流管 全”再次超越“增长”成为高净值 人群最为看 重 的投资理 理提供有益的启发。 财目标。我们针对“安全”需求，广泛深入地应对家庭财 现金流是 企业的生命线，也是 家庭幸福生活的必要 保 富配置 的变化，并提