——十倍级市场和格局 1 保险金信托分析及调研报告 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 保险金信托：10倍级市场和空间 保险金信托：10倍级认知和格局 保险金信托： 现状调研和推动规划 2 中国人身保险市场的空间还有10倍以上 中国财富传承市场的空间至少100倍以上 过去三年xxxx保险金信托规模成长30倍 每1亿保险金信托可贡献寿险FYP约1000万 预估未来保险金信托贡献保费可以再造一个寿险市场 3 ****保险市场的空间还有10倍以上 2020年 人身险保费 数据来源：奥纬咨询《中国人身险行业报告》 中国人身险市场保费预测 4 中国财富传承市场的空间至少100倍以上 2021年 xxxx保险金信托 数据来源：《2020胡润财富报告》 中国财富传承规模预测 5 30倍 过去三年xxxx保险金信托规模成长30倍 xxxx保险金信托 12倍 寿险保险金信托 6 每1亿保险金信托可贡献寿险FYP约1000万 每1亿保险金信托可带来新单保费约1000万 240亿 20亿 占比12% 占比14% 设立规模 新增FYP 保险金信托占比50% 信托：保费10:1 2020年寿险市场 预估保险金信托贡献保费可再造一个寿险市场 7 21年系统增长前十机构及xxxx机构增长情况 全系统保险金信托增速前十机构 xxxx保险金信托增速情况 8 保险金信托 技术支持 场景支持 高手经营 实现共赢 高客经营 专家答疑/陪访团建立（51人） PB/RM/支行团队强对接到区 培训支持，陪访专家面对各层级高手开展培训 私行、支行场地档期公开预约使用，供借用开展沙龙活动 保险金信托分享嘉宾及沙龙场景活动茶歇支持 建立1对1高手服务群（180个） TOP2000/卓领商学院开展表彰、专业培训 线索、面访有礼推进 法商私董会、产说会切入保险金信托介及答疑 月均70场寿银沙龙场景追踪 每天资讯转发推送 案例1-xxxx：22年开门红保险金信托同比倍增 9 案例2-：22年开门红保险金信托规模同比倍增 圈定高客明需求 财富场景 助粘客 财富传承促寿险 月度高客常规活动：联合银行举办了15场 高端客户专属活动：高尔夫球赛，扶贫游 大型财富沙龙：邀请专家举办经济趋势讲座 片区财富客户沙龙：收集客户信息，提前准备；解决财富传承需求，促寿险转化 关键动作 数据表现：22年截至2月14日，保险金信托设立规模19.7亿（同增127%） ，设立件数488件，新增FYP1.2亿 具体做法：聚焦财富场景经营，覆盖高绩优人群，深挖高客蓝海 顶尖绩优：千万精英俱乐部培训沙龙/KYC培训 片区绩优：TOP培训邀请总行讲授 新人优才：参观私行 潜力人群：举办传承俱乐部创说会 大型客户财富沙龙： 3场片区专属财富客户沙龙，到场重客+客户694人 10 个体案例3：保险金信托受众及需求远超想象 11 特殊家庭：子女呵护的“金钥匙” 客户背景：二婚家庭、老父少子、残障子女 核心需求：资产给到子孙辈，按意志分配，不被分割及挪用 解决方案：借由保险金信托订立子女财产分配机制，完美解决客户需求 资产传承：财富传承的“启动键” 客户背景：注重保障及杠杆、同时要求保值增值 核心需求：趁自己年轻，购买足额保障，避免风险，同时希望按个人意愿传承资产 解决方案：终寿保额+年金保费累计1800万，同时对接信托，通过保险杠杆提高身价，通过信托实现传承规划 中产家庭：财富管理的“再保险” 客户背景： 年龄60+，儿女双全，不重收益，只要安全 核心需求：通过金融工具快速实现资产传承，避免节外生枝 解决方案：购买御享金瑞养老版，同时对接信托，个人资产按自己意愿传承给一双儿女，避免分流 资产隔离：经营风险的“金钟罩” 客户特点：制造业中小企业主，家企资金混用 关系切入：团体意外险 升级切入：税收、现金流、经营风险、信托收益 解决方案：通过保险金信托建立家庭专属资产库，与企业经营进行隔离，避免家庭生活改变 。。。以下略