精准拜访 锁定客户久久金生 亿元开门 锁定客户分类经营——未成交客户话术 管理资源网保险资料下载门户网站 前言 2 进入数字化保险时代，我们要以专业的形象、专业的知识、专业的心态、专业的技巧进行目标市场开拓。精准拜访，锁定客户，深入了解每一位客户的需求；久久金生，亿元开门，为中高净值客户提供高额年金险，大额寿险，高端医疗健康险。 精准拜访，我们把客户分为七类：缘故客户、职场同事、老客户加保、已接触过未成交的客户、自然接触客户、转介绍客户、高端客户，对不同客户采用不同的话术，利用直截了当的方法实现更好的拜访与促成。 3 目录 目录 子女教育观念 子女教育销售话术 子女教育建议书讲解 促成及异议处理 子女教育销售逻辑 3/17 4 销售五步法梳理 主动规划的教育场景 4/17 一、客户画像 5 客户需求： 强制储蓄、回报确定、资金安全、专款专用，最好有一定的收益 年轻、青年父母 还没有为子女进行规划的父母 企事业单位职员 25-35岁年收入10-15万左右的家庭 专业人士、中小企业主 二胎、三胎父母 低件均（10万以下） 高件均（10万以上） 梳理未成交的客户，找出以下客群 6 标准普尔：资产的合理配置，实现财富稳健增长 什么是资产配置 对家庭财务进行科 学的、有计划的、系统 的全方位管理，以实现 家庭财产的合理使用和 消费。人生各个阶段， 都能得到财务支援，以 达成各种目标。 7 步骤一：导入（分享标普图） 销售五步法标准用语 业：金总，我看您是位非常有能力的人，生意兴隆、令人羡慕。而今天很荣幸能和您分享被公认最合理稳健的标准普尔家庭资产配置方式。 业：俗话说，你不理财，财不理你，因此我们要把资金进行合理分配及运用，在保障资金安全的同时获得一定的收益，才能真正实现保值增值。您说是吗？ 客：是这样的。 业：而具体如何来分配我们的资金呢？接下来我就跟您分享一下标准普尔家庭资产配置图。 （画标普图/直接展示标普图） 8 步骤一：导入（分享标普图） 销售五步法标准用语 9 步骤一：导入（分享标普图） 销售五步法标准用语 第二个帐户标准用语： 业：第二个“账户”是保命的钱。解决家庭突发开支的问题，主要是指意外 、大病。家庭突发支出的主要解决途径一是靠社保、医保，但这只是低水平的保，靠国家包是包不起的，二是靠商业保险，商业保险是医保、社保的有力补充，在补充医疗费的同时，提供养病费用和补偿收入损失。这个账户平时看不到作用，但却非常重要。它可以确保这些突发事件发生时，不会因为保命钱而四处筹款。利用杠杆原理，以小博大，专款专用，为家庭准备足额的保障。 10 步骤一：导入（分享标普图） 销售五步法标准用语 11 步骤一：导入（分享标普图） 销售五步法标准用语 第四个帐户标准用语： 业：第四个“账户”是教育、养老、传承，也是我们常说的保值的钱。主要用于教育、养老、传承等这些笔迟早一定要花的钱。拥有这几个帐户有三点要注意：首先，收益不是最重要的，长期安全稳健最重要；其次，这个帐户的钱不能随意取出使用，才能积少成多、应对未来需要。再者，家庭和企业要做好隔离，确保受法律保护。我们常听到很多人年轻时如何如何风光，后半生却身无分文穷困潦倒，就是因为没有这个“账户”。建立好第四账户，确保有笔钱安全稳健源源不断，能让我们从容的应对人生必然面对的教育养老和传承（根据客户需求切入教育或者养老） 。。。以下略