理念导入：后疫情时代的财富管理 “10金大卖”销售训练资料 内部训练材料，严禁外传 管理资源网保险资料下载门户网站 财富管理理念导入逻辑 我们所有的努力都是为了持续拥有幸福的人生 面临这些焦虑如何 配置解决方案 最确定的幸福才是 真正的幸福 通往美好的财富规划 后疫情财富管理焦虑提升 对未来的期许 如何应对焦虑实现美好的生活 年金险是保障未来的优选工具 爱透支消费虚假繁荣 无明确理财规划 投资渠道单一风险抵御弱 受政策调整，随波逐流 家庭财富管理的 四大状况/四大焦虑 3/17 前言：后疫情时代下的财富管理思考 经济风险 除了“疾病”、“意外”还有可能遭遇“经济风险” 人生的不确定因素可能让我们失去财富，从而影响我们的子女教育、个人养老、财富传承等等… 0岁 终身 重疾 意外 25岁 60岁 如新冠疫情 我们面对的风险： 4/17 后疫情时代人们对财富的焦虑显著提升 瑞银(UBS)于2020年5月访问了来自全球15个市场的3,750多名投资者，《重新出发——后疫情时代对健康与 财富的反思》调查结果显示，多数投资者认为疫情带来的全球经济大停摆使他们的财务状况受到了严重影响。 56% 51% 65% 58% 60% 54% 担心若再有疫情大规模发生没有足够的存款应对 担心医疗费用会增加 退休储备会受到疫情影响 担心需要延后退休 以弥补退休储备的损失 担心自己生病会给家人造成财务负担 担心没有给后代留下 足够的财产 有负债 攒不了 怎么传 疫情后的普遍声音 认为此次经历影响了 自己对金钱的看法 67% 受访者 5/17 家庭财富管理四类状况/四大焦虑 我们生活在这样一个时代 无论是月薪2万，还是年收入百万都觉得钱不够花 有负债 收支相抵 有一定负债 高净值 家庭财富管理四类状况/四大焦虑 爱透支消费 虚假繁荣 无明确理财 规划 投资渠道单一 风险抵御弱 受政策调整 随波逐流 每个人/每个家庭的财富状况无非处在以下四种情况：有负债的情况、收支相抵的情况、有一定闲钱可以投资的情况、财富积累较多的高净值状况，每一种状况都会有不同的财富管理风险； 6/17 保险资料下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 现在高消费欲望和强负债能力 现在 过去 焦虑一：透支消费 ，虚假繁荣 低消费欲望和强储蓄能力 7/17 保险资料下载 门户网站 ”“管理资源网 制作整 理，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “制作整 理，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “ 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究” 焦虑一：透支消费 ，虚假繁荣 近4成90后把花呗设为支付宝支付方式首选 90后 85后 85前 37.4 24.9 27.8 主力客群的消费习惯变化 痛点：80/90后将带着他们每个人三五十万的负债进入到五六十岁，你是想负债一阵子还是想负债一辈子 8/17 。。。以下略