开发你的客户宝库 ——客户分类与列名单 管理资源网保险资料下载门户网站 为什么要整理客户名单 专业人士要有详细的工作流程与步骤 寿险代理人如果想持续发展，受人尊重，必须有专业、标准的流程和步骤 专业、标准的整理客户名单是专业的销售流程的第一步 一切销售活动最核心的问题 客 户 准客户的来源 我 兄弟姐妹姑姑姨母表兄弟侄子外甥等 配偶、子女、父母、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女及配偶 配偶父母 祖父母 外祖父母 干爸干妈、干兄弟姐妹、同学、朋友 兄弟姐妹伯伯叔叔姑姑姨母表姑表姨侄子外甥 配偶直系 直系 旁系 其他 配偶旁系 邀约的基础：客户30 再通过客户30表 进行名单罗列 选择经济能力特别好的 标注A\B\C类客户 罗列前十位重点沟通 锁定客户群体 客户分类表 应该邀约的优质客户 （一）目前有流动资金20万以上; （二）年龄在35至50岁之间，有家庭; （三）偏好稳健投资，注重本金安全; （四）不反感保险; （五）在家庭财务上能做主。? 应该邀约的优质客户 （一）目前有流动资金20万以上; （二）年龄在35至50岁之间，有家庭; （三）偏好稳健投资，注重本金安全; （四）不反感保险; （五）在家庭财务上能做主。? 养成好习惯 平时就要记录好客户名单及家庭信息 能够第一时间帮助每个客户梳理保单 做好风险管理 对客户梳理的认知 不同客户群需求点分析 有产者：“合理避税、资产保全、永不冻结” 中产者：“投资增值、永不缩水” 生意人： “现金流灵活、只会赚钱不要工资” 工薪阶层： “不用操心、安全无险、保本增值” 少儿客户群： “连接父母的爱心、解决两代人养老” 45岁以人群上是“关注医疗保障、重疾保障、养老保障” 有热爱才会有热卖 意愿百分百 方法无穷多 客户沟通话术 电话沟通话术：XX，您好，我们公司针对老客户推出一款专款专用，固定保费的优质产品，（包装产品），机遇非常难得，很难有保费这么低，保障这么高的产品，而且不是人人有资格购买的（购买名额有限），您现在XX岁（说出客户情况），现在已经有XXX（该名客户的主险险种）了，您可以再加上，还能增加XX万的保额（我为该名客户分析的可加保额）的保障额度，非常划算。机不可失，您是否想要拥有？ 赢战开局 。。。以下略