做好计划书 让销售更Easy 01 02 如何设计计划书 计划书沟通及异议处理 案例： 客户资料：杨先生30岁，妻子王女士28岁，两人的宝贝0岁（男）。其家庭年收入20万左右，夫妻二人拥有基本社保，分别购买过10万保额的金佑人生。根据以上情况为这个家庭设计合适的计划书。 根据大树图找缺口 保单检视缺口： 夫妻二人重疾保额不足，缺少意外保障、意外医疗保障、住院医疗保障，孩子没有任何保障 不同阶段家庭保障需求表 - 单身期 备注：人生四个时期对应保单需求卡，对应客户情况择一进行讲解 备注：人生四个时期对应保单需求卡，对应客户情况择一进行讲解 不同阶段家庭保障需求表 – 家庭成长期 备注：人生四个时期对应保单需求卡，对应客户情况择一进行讲解 不同阶段家庭保障需求表 – 家庭成熟期 备注：人生四个时期对应保单需求卡，对应客户情况择一进行讲解 不同阶段家庭保障需求表 - 家庭退休期 填写保单检视表——家庭成长期 案例保障补充计划1 年交保费合计：47644元（首年杠杆1：300） 杨先生一保障计划内容 【1. 蓝本服务账户】 杨先生享受太保蓝本提供的健康咨询（不限次数）、做到足不出户视频医生服务；享受就医前陪诊、专家诊疗、院中费用垫付、专家手术，院后专车护送、康复指导等一系列全面的服务流程，高效解决就医难的问题。 【2. 住院医疗账户】 组合医疗账户实现，一般医疗最高报销100万，特定疾病医疗最高报销200万，重疾医疗最高报销400万的高额医疗账户，设定安心住院1万额度，实现免赔额度85%的报销。加上太保的垫付功能，杨先生可以从容面对医院的各项先进治疗，解决了就医贵的难题。 【3. 重大疾病账户】 杨先生拥有的重疾账户确诊就给付，6种前症2万保障，60种轻症4万保障，不同轻症可赔付达5次，120种重疾20万保障，不同组重疾可达5次赔付（间隔期365天），20种成人特定重疾40万保障，累计最高赔付可达142万，杨先生可以安心康养和对于疾病造成的收入损失做弥补，确保家庭生活无忧。如一生平安到老，百年后还可以将20万传承给后代。 【4. 特药账户】 杨先生如患恶性肿瘤需要靶向药物基因检测服务和特定药品治疗，可享受每年高达300万的特定药品费用和送药上门服务。 【5. 意外伤害账户】 杨先生享有50年百万意外保障护航，最高可达600万，如无风险发生，70岁可领取48060元做养老补充金。 【6. 意外伤害医疗账户】 1万元的门诊费用，解决猫抓狗咬门诊小病问题 一份每天31.5元的全面保障计划，让杨先生有能力担负起家庭责任 树干 树根 【1. 蓝本服务账户】 王女士享受太保蓝本提供的健康咨询（不限次数）、做到足不出户视频医生服务；享受就医前陪诊、专家诊疗、院中费用垫付、专家手术，院后专车护送、康复指导等一系列全面的服务流程，高效解决就医难的问题。 【2. 住院医疗账户】 组合医疗账户实现，一般医疗最高报销100万，特定疾病医疗最高报销200万，重疾医疗最高报销400万的高额医疗账户，设定安心住院1万额度，实现免赔额度85%的报销。加上太保的垫付功能，王女士可以从容面对医院的各项先进治疗，解决了就医贵的问题。 【3. 重大疾病账户】 王女士拥有的重疾账户确诊就给付，6种前症2万保障，60种轻症4万保障，不同轻症可赔付达5次，120种重疾20万保障，不同组重疾可达5次赔付（间隔期365天），20种成人特定重疾40万保障，累计最高赔付可达142万，王女士可以安心康养和对于疾病造成的收入损失做弥补，确保家庭生活无忧。如一生平安到老，百年后还可以将20万传承给后代。 【4. 特药账户】 王女士如患恶性肿瘤需要靶向药物基因检测服务和特定药品治疗，可享受每年高达300万的特定药品费用和送药上门服务。 【5. 意外伤害账户】 王女士享有52年百万意外保障护航，最高可达600万，如无风险发生，80岁可领取46880元养老补充金。 【6. 意外伤害医疗账户】 1万元的门诊费用，解决猫抓狗咬门诊小病问题 一份每天28.8元的全面保障计划，让王女士人生无忧，做快乐女人 王女士一保障计划内容 树干 树根 。。。以下略