目录
摘要........................................................................................................................... I
ABSTRACT.............................................................................................................III
1绪论 .......................................................................................................................1
1.1研究背景 .......................................................................................................1
1.2研究目的 .......................................................................................................2
1.3国内外相关研究文献综述.............................................................................2
1.3.1财富管理业务概述.................................................................................2
1.3.2财富管理业务国外研究文献综述 ..........................................................3
1.3.3财富管理业务国内研究文献综述 ..........................................................3
1.3.4关于证券公司财富管理业务发展的研究...............................................5
1.3.5关于行业监管与财富管理的相关研究...................................................6
1.4研究思路与方法...........................................................................................6
1.4.1研究思路................................................................................................6
1.4.2研究方法................................................................................................7
1.5论文内容 .......................................................................................................7
2概念界定及理论基础..............................................................................................9
2.1相关概念界定................................................................................................9
2.1.1财富管理的概念.....................................................................................9
2.1.2证券经纪业务 ........................................................................................9
2.1.3财富管理业务的特点.............................................................................9
2.1.4财富管理业务的模式...........................................................................10
2.2理论基础 .....................................................................................................12
2.2.1生命周期假说 ......................................................................................12
2.2.2投资组合理论 ......................................................................................13
2.2.3客户细分理论 ......................................................................................13
3 CJ证券公司财富管理业务发展现状 ....................................................................15
3.1CJ证券公司公司概况 ..................................................................................15
3.1.1CJ证券公司业务范围...........................................................................15
3.1.2CJ证券公司收入构成...........................................................................16
3.1.3CJ证券公司经纪业务行业排名情况 ....................................................18
3.1.4CJ证券公司经纪业务收入构成............................................................18
3.1.5CJ证券公司客户现状...........................................................................21
3.2CJ证券公司财富管理业务现状 ...................................................................22
3.2.1CJ证券公司现有的财富管理业务措施.................................................23

3.2.2CJ证券公司开展财富管理业务的背景及意义 .....................................25
4 CJ证券财富管理业务发展存在的问题以及原因分析..........................................29
4.1 CJ证券财富管理业务存在的问题............................................................... 29
4.1.1股票、基金佣金费率下行严重............................................................29
4.1.2同业之间竞争存量客户加剧................................................................ 29
4.1.3常规业务仍需临柜办理、客户体验度差.............................................31
4.1.4对客户服务内容单一...........................................................................31
4.1.5自营产品有限，无法满足客户的多样化需求 .....................................31
4.1.6获客渠道单一......................................................................................32
4.1.7品牌建设重视程度不足.......................................................................33
4.2财富管理业务存在的问题原因分析............................................................33
4.2.1佣金费率下滑是因监管政策变化及行业发展趋势所致 ......................33
4.2.2同业之间竞争加剧缘于证券公司之间业务同质化严重 ......................33
4.2.3管理层导向有偏差，互联网金融起步较晚.........................................34
4.2.4营销队伍缺乏系统化培训、专业能力不强.........................................34
4.2.5客户分层标准不够细化.......................................................................34
4.2.6新增客户过度依赖银行渠道................................................................ 35
4.2.7绩效考核导向有偏差...........................................................................35
5 CJ证券公司加快财富管理业务发展的对策.........................................................37
5.1利用金融科技打造数字化财富管理平台 ....................................................37
5.2不断优化客户管理建立多维度的客户分层分类体系..................................37
5.3完善金融产品建设体系，提高产品服务能力.............................................38
5.4打造专业的投资顾问团队...........................................................................39
5.5依托研究所、树立品牌观念、打造明星产品.............................................39
6 CJ证券公司发展财富管理业务的保障措施.........................................................41
6.1建立健全绩效考核制度...............................................................................41
6.2加强投资者教育传播正确的理财观念........................................................ 41
6.3对市场行情进行研究不断更新完善金融产品库.........................................41
6.4做好客户回访工作......................................................................................42
6.5设置合规运营专岗......................................................................................42
6.6利用金融科技建立客户流失预警系统........................................................ 43
7研究结论及局限性................................................................................................ 45
7.1研究结论.....................................................................................................45
7.2论文存在的局限性......................................................................................45
参考文献 .................................................................................................................47
致谢.........................................................................................................................51

摘要
CJ证券公司财富管理业务存在的问题及对策研究
工商管理硕士研究生马纪红
指导教师：陈昌明
王兆勇
摘要
伴随着国内经济的快速增长，国内居民财富的增加，财富的增长、高净值人
群的增加促使财富管理的需求不断提升。投资者也正在从个人投资向多元化方向
转变。但是目前国内的财富管理水平跟不上广大居民的需求增长速度，财富管理
业务在发展过程中存在很多问题。
本文首先通过分析研究国内外证券经纪商财富管理业务发展模式以及特点，
其次对 CJ证券的财富管理业务发展模式进行分析，发现其财富管理业务已经取
得一定的成效：设立了财富管理中心、开始搭建财富管理平台，对客户进行分类、
不断做大客户规模，完善产品销售体系、加强金融产品销售，搭建产品服务体系