分类号： F272.5
学校代码： 11078
密
级：
保密日期：
保密期限：
学
号： 2111965083
广州大学硕士学位论文
KJ 证券公司财富管理业务发展策略研究
张泽文
学科 专 业 （ 领 域 ） ：
向 ：
工商管理
企业管理
研
究
方
论 文 答 辩 日 期 ：
指 导 教 师 （ 签 名 ） ：
答辩委员会主席 （签名）：
答辩委员会委员 （签名）：
2022年5月29日

Classified Index: F272.5
U.D.C.: 658:005.05
Dissertation for the Master Degree of Master of Business
Administration
RESEARCH ON THE DEVELOPMENT
STRATEGY OF WEALTH MANAGEMENT
BUSINESS OF KJ SECURITIES COMPANY
Candidate：
Zewen Zhang
Supervisor：
Weichang Duan
Speciality：
Master of Business Administration
Guangzhou University
May 29, 2022
School：
Date of Defence ：
Degree Offering Institution ：
Guangzhou University

摘要
摘要
随着我国经济高速增长，社会总财富近 20年来翻了 15倍。我国财富管理市场继美
国之后排名世界第二。根据国家统计局数据，2000年到 2019年这 20年间，我国 GDP
从 10万亿元增长至接近 100万亿元，年化增速为 12.8%，而社会财富存量从不到 39万
亿元增长至 675.5万亿元，年均增速为 16.2%。社会财富年化增速高于 GDP增速 3.4%，
反映了我国社会财富的快速积累。另外随着国民投资理念不断普及，财富管理需求快速
提升。各大金融机构开始加速部署这一蓝海市场。随着佣金自由化竞争，证券公司经纪
业务佣金大幅下降，亟需加快财富管理业务转型以扭转传统经纪业务发展出现的瓶颈。
尤其是头部证券公司更是加快布局财富管理市场，并以此作为战略重点。
本文以国内头部证券公司 KJ证券为研究对象，探索 KJ证券财富管理业务转型发展
策略。主要分三个部分，首先分析我国财富管理业务的外部环境，运用 PEST模型进行
宏观环境分析、研究我国财富管理市场状况和行业竞争格局。然后对 KJ证券公司财富
管理业务进行内部环境的 SWOT分析。提出了立足财富管理市场，以客户为中心，以生
态化打造核心竞争力，以专业化构筑经营护城河，以品牌化提升市场影响力的中长期战
略定位，并提出在“十四五”中实现财富管理深化转型这一中长期发展目标。并提出了
KJ证券财富管理业务发展战略的保障措施，包括以下这几个方面，坚持以客户为中心的
理念，完善客户开发和科学分类管理策略，提高综合财富管理服务能力，加强财富管理
团队建设与管理。
本研究内容对现实有一定的指导价值。一方面本研究为 KJ证券财富管理业务转型
提供了理论基础，根据其实际情况提出了财富管理业务发展战略的保障措施。此外本文
的分析与结论也为国内其他证券公司的财富管理业务发展提供了有用的参考。
关键字：财富管理；发展策略；KJ证券
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