文本描述
——现行核保支持政策介绍 运营服务部送核保进职场
管理资源网保险资料下载门户网站 老客户风险保额“清零减半”
体检规则解读
提升新单核保通过效率注意事项
核保试算、核先生功能解读 目录 支持 1 老客户风险保额“清零减半” 适用条件 实施时间 2021年 未成年人 身故净赔付额符合监管规定
原则上累计重疾风险保额以300万元为限 适用客户 职业类别≤4类
无异常告知、无理赔、非高风险客户
既往无拒保/延期/加费/特约
投保情况符合相关要求 适用销售人员 适用于星级、普通销售人员
各种政策,以宽为准 五类
地区 老客户风险保额“清零减半”升级延续 2019.1.1 2019.12.31 1-4类
地区 支持 2 相关险种的体检规则 地区分类免体检额度 一类地区销售人员等级免体检额度(单位:万元) 一类地区销售人员等级免体检额度(单位:万元) 加强管控销售人员免体检额度 加强管控销售人员免体检额度(单位:万元) 注:一级、二级加强管控销售人员长久呵护、贴心呵护(险种代码682、D2Y)及康悦系列等医疗险41周岁开始体检,三级加强管控销售人员不得销售医疗险。 热销保障型险种体检规则 长久呵护(682)46周岁开始体检,贴心呵护(D2Y)51周岁开始体检;康悦2021版56岁开始体检;康悦盛典版
51岁开始体检;恶性肿瘤特定药品医疗56周岁开始体检。
支持 3 提升新单核保通过效率注意事项 提升新单核保通过效率注意事项 注:免体检额度指风险保额,一类地区28周岁免体检额度为90万,该单重疾风险保额45万,前期投保重疾险46万,累计重疾险风险保额91万,故本单需要体检。录单后进入核试算(建议进单时使用智能计划书核保试算功能,后面具体为大家介绍) 保额达到体检---不熟悉险种风险保额的倍数关系 提升新单核保通过效率注意事项 友情提示:一类地区累计自驾车意外风险保额不得超过400万;被保险人职业为司机\学生\家庭主妇等的,无论地区类别累计自驾车意外风险保额不得超过50万。
1.五类地区,被保险人于2020年1月9日已生效百万如意行自驾保额100万,现再次投保超过区域限额。
2.五类地区,被保险人已生效含自驾意外的卡折业务,现再次投保超过区域限额。
意外风险保额超限---分区域累计自驾车风险保额超限 提升新单核保通过效率注意事项 本单因前一份保单未在重录第二份保单时先行撤销,致寿险累计风险保额达到体检。 撤销时间21:58:46 重录时间21:58:06 保额达到体检---先重录再撤单和重复录单累计保额 提升新单核保通过效率注意事项 意外风险保额超限---意外保额超限,需填写《高保额财务问卷》 友情提示:一、二类地区累计意外风险保额300万以上(含),需要提供《高保额财务问卷》或财务证明。
提升新单核保通过效率注意事项 友情提示:投保不计风险型险种,期交保费应控制在投保人年收入的50%,投保风险型险种,期交保费应控制在投保人年收入的30%。
投保人年交保费与收入不符 提升新单核保通过效率注意事项 日津贴累计超过日收入 友情提示:同一被保险人投保定额给付保险累计日津贴额度不能超过日收入。
无收入者累计日津贴额度:一、二类公司最高不能超过200元。 。。。以下略