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保险新人续期培训续收基础概念收费技能23页PPTX

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资料大小:3295KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2024/1/24(发布于广东)

类型:金牌资料
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文本描述
收费知识学习 管理资源网保险资料下载门户网站 01 续收基础概念 02 收费技能 目录 contents 1 PART ONE 续收基础概念 户网站 ”“管理资源网 制作整 理,未经授权请勿转 载转发, 违者必究” “万 一 网制作整 理,未经授权请勿转 载转发,违者必究” “万 一网 制作整 理,未经授请勿转 载转发,违 者必究” 续期保费(1/2) 指标定义:统计期内历年承保的期交保单(含附加险)在第2次及以后缴纳的保费 计算方法:续期保费=续期交费+复效-理赔退还多交保费退费(续期)-理赔退还未满期保费(续期)-理赔退费(续期)+理赔扣回欠交保费-续期回退 户网站 ”“管理资源网 制作整 理,未经授权请勿转 载转发, 违者必究” “万 一 网制作整 理,未经授权请勿转 载转发,违者必究” “万 一网 制作整 理,未经授请勿转 载转发,违 者必究” 续期保费(2/2) 李女士有一张2019年5月20日生效保单,李女士的保单在什么时候属于二次保单?什么时候属于三次保单?什么时候属于四次保单? 2020年;2021年;2022年及以后 保单服务周期 举例说明:李女士有一张200年5月20日生效保单,这张保单完整的服务周期是多长呢? 客户服务从跨月开始 跨月: 交费时间在下下月 应收月: 交费时间在下月 实收月: 交费时间在本月、过渡月、最终月 注意: 交费对应日为保单的生效时间,而非承保时间。 ! 注意事项: 宽限期间保险责任依然有效,但需补交齐保费方可享受保险利益; 附加险无宽限期; 不要轻易使用宽限期; 为什么? 客户的经济危机随时存在,宜早不宜迟;保单失效后理赔等待期重新计算。 宽限期 李女士因为工作繁忙今年忘交保费,那么这张保单还有补救机会吗? 过渡月 最终月 ?在60天内合同有效 ?在60天内交费免息 宽限期计算方法 (对应日为M月N日) 一般月份 M+2月,N-1日 7月份或12月份 M+2月,N-2日 经过2月28日 M+2月,N+1日 经过2月29日 M+2月,N日 例:A、某客户续期缴费对应日是某年5月20日,则宽限期截止日是7月19日。 B、某客户续期缴费对应日是某年2月6日(此月是28天),则宽限期截止日是4月7日。 C、某客户续期缴费对应日是某年12月17日,则宽限期截止日是次年2月15日。 宽限期计算小助手 工具:新时代APP 点击“智能助手” 点击“计算器” 失效 两年内失效 永久失效 失效 复效 正常复效指由于客户欠交续期保费而导致保单失效,在失效(即宽限期满次日)后两年内的任意时间申请保单效力恢复的业务处理方式; 特殊复效是指由于公司内部或公司合作方原因造成投保人无法正常交纳续期保费而导致保单失效时,公司采取的恢复保单效力、免收复效利息并承担保单失效期间保险责任的一种特殊业务处理方式。 保单时间轴 60天宽限期: 出险正常理赔 2023.7.20 合同终止 永久失效 2020.5.20 保险生效 2023.7.19 续交保费 合同复效 2021.5.20 续交保费 复效期 可申请复效 补交保费 复效后等待观察期 宽限期结束 2021.7.19 。。。以下略