借力客户升级 助力新单业务 签单分享 拜访技巧 升级规划 感悟目标 目录 CONENTS 签单分享 客户背景 客户是经由他人转介绍的私人企业主，一家四口 家庭每个成员均有80-90万的保额 之前未购买太平的产品，不是公司的老客户 签单总结 通过名单整理，发现目标客户 上门沟通产品理念，通过保单整理引发需求 通过对于升级包的优势讲解，加强客户购买欲望，最终促成家庭保单 促成金句 一般来说，工薪阶层的家庭成员保障，每人至少要50万，而像你这样的企业主，那每个成员至少要100万起。刚好我们公司有一个叫全能保的产品组合，它到这个月10号就可以升级。一般行业里如果产品升级的话，通过附加险升级30万的话这个钱一般是消费掉的。但是我们这个不一样，我们这个升级包不是消费型的，而且现金价值很高。相当于不生病的话，购买的钱加上利息还会还给你，罹患特别疾病最高可赔付30万。 这么好的附加险，一来就这个月就只有五六天的时间可以买，二来你得先是我们的全能保老客户，才能够有资格购买。所以说就这样签个字，趁现在赶紧加入我们的老客户行列，给全家配上足额的保障吧！ 升级规划 我对2.0升级的认知 1、非消费型附加险，现金价值高； 2、费率便宜，客户负担小，轻松加保30万； 3、核保宽松，加保轻松 全能保本身就是特大利好产品，升级包则更加实惠： 良心产品 客户必备 升级工作规划 与每一位名单客户进行电话沟通，沟通内容如下： 由于今年初的新冠疫情，其实很多人都在关注自身健康保障的一些话题。但是也有很多客户资金出现了问题。那我们太平作为一家央企，也是有相应的担当的，急客户之所急，推出了全能保升级包。只需要一两千保费就可以买到30万保额，那像同样的保额放在别的产品上至少就得一万起步了。 这个升级包受理时间就只有短短的5天，过了这个时间也就没有了。我这边10号就会给你发链接，然后20号公司就会扣款，如果你不会弄，我也可以上门帮你处理的。 可以从家庭保单客户先入手，提高效率 升级工作规划 拜访部分客户： 1、转介绍中心客户，扩大影响并寻求转介绍。 2、当下有机会可以签单的客户，通过升级包促成新单销售。 整理老客户名单： 9号之前将客户名单做好整理，整理出客户的加保空间、预计升级保额等等。10号根据前期整理名单统一进行打电话、发链接等动作。 拜访技巧 当下签单的最佳客户 保障意识强 有一定经济条件 非全能保老客户 当下签单最佳客户的特征： 老客户、转介绍客户、亲戚朋友（缘故） 接触方式 接触思路： 1、必须要带随手礼：土鸡蛋、公司礼品等等，心意到即可。 2、打印出客户之前购买的保单名单，以便进行保单整理。 3、寒暄赞美，聊聊疫情 4、切入产品：今年疫情的时候，我在家也没闲着。我也一直在家学习，为了更专业地为客户进行服务。这段疫情过程中，我们国家做得非常出色，那我们公司作为中管单位，也有着为国家分忧、支持国家建设的责任。所以这次我们公司推出了全能保2.0…… 产品说明 产品说明： 全能保也是一个升级的产品。那之前我们的重疾一般是100种，但是这次呢，升级到了120种。现在还多了一个中症保障，你买30万，就可以赔付15万。轻症有最多三次赔付，每次赔付7.5万，最多22.5万。如果得了中症或者轻症，后面的保费也不用交了，而且你之前的所有权益都还在。 如果你这辈子没有用到这笔钱，那你30万还可以留给受益人。如果养老的时候，也可以把产品转换成年金，补充养老。 促成经验 前期通过保单整理让客户了解自身保障缺口，促成时理由才足够充分。 通过对附加险产品的介绍以及公司政策的说明，让客户意识到产品稀缺性，以及升级活动的紧迫性。强势促成当下签单 感悟目标 当下感悟 用这么少的钱可以买30万的保额，还不是消费型的保险。而且核保宽松。客户资金允许的情况下，必须都加保。 只要认为对客户有利，就有底气。自己先认可，就能做得好。 我把保险当做是自身的一份事业，不仅要对客户负责，更要对自己负责。如果有好的事情不跟客户说，是很不称职的。