善用保险解决中小 企业主财务问题 保险公司（推销保险） 金融顾问（配置保险） 一生规划（独立财务顾问师） 财务顾问师的工作 站在客户的立场 以实现客户的理财目标为目的 建议选择理财工具 实现平衡,富有,不遗憾的人生! 中小企业主财务规划问题 个人财务规划 企业财务规划 个人财务规划 收入支出表 资产负债表 个人理财方案 收 入 ： 万元 / 月 1、工资收入 男方： 元/月 女方： 元/月 2、理财收入 ： 元/月 3、其他收入 ： 元/月 第一部分：现状 支 出 ： 元 / 月 1、家庭开销 元/月 孩子开销 元/月 父母开销 元/月 2、房屋贷款 元/月 汽车费用 元/月 3、理财支出 元/月 4、保险支出 元/月 5、其他支出 元/月 余额 ： 万元 / 月 资 产 ： 万元 生命资产： 20年/ 万元 房屋资产: 元 汽车资产： 元 保险资产： 元 储蓄资产： 元 基金资产： 元 股票资产： 元 其他资产： 元 负 债： 万元（理财目标） 生活品质/梦想： 1、退休前费用 : 20年 \ 2人： 万元 2、退休后费用 : 30年 \ 2人： 万元 3、健康费用 : 2人 \ 万元 4、教育费用 : 万元 5、旅游费用 : 万元 6、慈善费用: 万元 房 屋 贷 款 : 万元 其 他 负 债 : 元 净值 ： 万元 案例 DOME的原理做理财方案 D→诊断现状 O→理财目标 M→实现方法 E→评估 家庭全方位 财务规划 呈送 郑先生： 目录 第一部分：现状…………………………01 第二部分：理财目标设定及量化………05 第三部分：财务规划与资产配…………08 第四部分：建议事项……………………09 第五部分：总结…………………………10