门店风险控制流程和要求
风险控制与管理是我们后线团队的核工作重点，在一系列的考核指标中，最先要做好的风控，关于门店的风险控制，制定以下流程和工作要求。门店的风险控制体现在很多方面，日常工作中每一项都需要我们风险把控。
客户资料进件
录入资料之前，先在人法网和失信网以及工商网进行网查，客户是否有案件在执行中，或者以往参与过那些执行案件。若客户在执行中不予进件。若以前有过执行，了解案件情况商议后决定。查询工商网，客户所在单位是否正常运营，是否属实，经营时间等等。
负责单子，资料审核、依据产品大纲，进件要求，客户资料是否完整进件，客户资料初审是否存在问题，例如客户申请表是否亲自签字，信用报告的来源，客户工作证明是否虚假，住址证明是否虚假，公司营业执照等等方面的初步核查，若有出入，不予进件。
客户填写联系人的电话回访，客服初步回访，了解联系人关系是否虚假。
在整个进件过程中，初步发现客户的资料虚假不予进件，情况严重可加入门店黑名单。
针对风险行业以及地区进件，门店风控标准。
精英贷产品自存流水不予进件。
华楼贷，所有产品需提供工作收入证明。
马鞍山危险地区南山矿不予进件。

马鞍山制定危险地区单位，桃冲矿、孤山矿、长江钢铁、禁止进件。
车主贷必须附带近6个月打卡工资流水；
在个体工商户工作必须以华楼贷或者保单贷进件。
外地的客户进件仅限于精英贷，华楼贷。
残疾人不予进件。
通过同行了解客户借贷逾期情况严重不予进件。
其余标准同产品大纲要求。
新增：
1：社保贷除了公共事业单位和银行，其他的行业进件必须附房产+流水或车+流水
2016年新增: 1、马钢禁止进件。
2、舟桥战备处禁止进件。
3、通话记录长期显示在外地使用的门拒处理。
4、离异或未婚必须外访再商议放款。
签约资料核实
身份核实
根据身份证核实方法，辨别身份证真假，若身份证消磁，要求客户需去公安局调取户籍证明，临时身份证均不予签约，客服若辨别客户身份证虚假或非本人签约，将停止签约直接门拒。
用途核实
客服签约时可适当做面谈工作，了解客户的资金用途是否正常，若借款用途为还债务，赌博，炒股等等，存在客户投资风险，商议了解真实情况，决定客户的放款。
征信核实
常规的征信报告来源于 陪同打印、公司渠道打印、网上拉取公司认可，客服也可在面谈过程中了解客户的信用情况，侧面调查。客户的负债情况，每月需承担的债务是否可以承受，客户的还款记录是否良好，是否重视信用还款，并解读信用报告中的查询记录，查询记录记载了个人信用报告在过去两年内被查询的情况。包括查询日期、查询者和查询原因等内容，查询原因有贷款审批、信用卡审批、担保资格审查、贷后管理、本人查询和异议