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经济新常态下的家庭财富管理策略投资理财方式39页PPT

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资料语言:中文版/英文版/日文版
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更新时间:2022/9/11(发布于重庆)

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文本描述
经济“新常态”下的 家庭财富管理策略 习近平阐述中国经济“新常态” 从高速增长转为中高速增长; 经济结构不断优化升级,第三产业、消费需求逐步成为主体,城乡区域差距逐步缩小,居民收入占比上升,发展成果惠及广大民众; 从要素驱动、投资驱动转向创新驱动。 3 现有 财富 未来 财富 家庭理财要素:资金安全 家庭财富 你的家庭财富会受到哪些因素的影响? 国家 政策 经济 周期 产业 调整 经营 意外 财富 传承 后代财 富管理 意外 风险 疾病 风险 贬值 风险 借贷 风险 婚姻 风险 税收 风险 经济新常态下,家庭财富管理对策就是: 守住财富 比创造财富更重要! 按照美国标准普尔的建议, 当财富积聚到一定程度的时候,就需要对家庭财富做合理的规划和安排,科学建立家庭财富四大账户 最合理稳健的标准普尔家庭资产象限图 有着140多年历史的全球最有影响力的信用评级机构标准普尔, 调研了十万个资产稳健增长的家庭,得出了被公认的家庭资产 分配方式。是按比例,而不是多少,多少是因人而异。 投资理财策略 保本型投资策略:首先要保证本金的安全,其次再考虑获得收入和本金的增长,适于风险承受能力低的客户选择。 收入型投资策略:先寻求较高的固定收入,不注意资产的增长,适于可承受风险介于低风险与中等风险之间的客户选择。 平衡型投资策略:避免本金短期损失的基础上,既寻求本金的长期增长,又注重当前收益,适于可承受中度投资风险的客户。 成长型投资策略:主要追求较高的资本增值,能接受本金的短期损失和投资收益的短期波动,适于可承受风险介于中度和高风险之间的客户。 积极成长型投资策略:主要追求资本的快速和最大增值,能承受本金损失的风险,适于风险承受能力高的客户。 万一 市场主要的投资理财方式 机会成本与风险管理 风险指标 投资有风险、入市须谨慎! 夏普图 期货 PE 房地产 选择权 普通股 基金 可兑换债券 优先股 债券 保险 现金 短期国债 回 报 率 P2P 黄金 收藏 银行存款 指机构和个人将资金存放于金融机构,金融机构承诺到期支付约定利息和本金的债权债务凭证。目前,国内存款利率是由人行规定基准利率,金融机构有权根据市场情况进行调整。 债 券 指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的,并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 债券—债券的分类(发行主体分类) 企业为筹集资金而向投资者发行的债券。以公司经营利润作为还本付息担保,风险高于国债和金融债券,利率也高于前两者。 债券—债券的分类(按可否转换为股票分类) 是一种被赋予股票转换权的公司债券,是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件转换成股份的公司债券。兼有债权和股权的双重性质。 债券—债券的分类(按债券形态分类) 是没有实物形态的票券,投资者持有的国债登记于证券账户中,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的全过程。