合规培训 合规内控室 合规到底是什么？ 合规制度有哪些？ 合规到底难不难？ 合规宣导方式有哪些? 合规案例分享与总结 合规 到底是什么？ 字体结构：人、一、口 “合”是自然的、全面的，它包括内外相合，上下相合，左右相合，前后相合等 合情、合理、合法 “合”离不开人 合规到底是什么？ 合规到底是什么？ 字体结构：夫 见 “规”是会意字，左边是夫，像男人，右边是见，像人睁大眼睛看，合起来表示成年男子的见识有规度。(规则法度) 规范、规矩、规则、法规 “规”离不开人 合规到底是什么？ 指公司及其所有的员工的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、公司内部管理制度及职业道德规范。 规范员工行为，保障公司员工利益； 播下一种行为，你将收获一种习惯；播下一种习惯，你将收获一种性格；播下一种性格，你将收获一种命运。 合规 制度有哪些？ 合规制度有哪些？ 制度背景 银监会研究起草《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法（征求意见稿）》。 目的 为规范、落实《办法》要求，保证公司合规经营。 主要内容 总则、禁言规定、禁行规定、附则。 适用范围 本制度适用于翼勋全体员工。 《员工言行合规管理制度》 公司性质： 翼勋是依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介企业。以互联网为主要渠道，为借款人与出借人实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务 贷款 翼勋提供借贷撮合服务，并不直接发放贷款 利息 金融牌照 翼勋收取的是“综合费率” 翼勋是已在工商登记的金融信息中介企业 翼勋暂不需要特许金融许可即可开展业务 合规制度有哪些？ 本制度所称违法违规行为（简称“违规行为”），是指员工或相关部门的行为违反国家具有法律效力的法律法规、规章管理及公司经营管理的规章制度。 根据违规事项给公司经营管理活动带来的风险、危害或损失程度的不同，亮牌的种类分为红牌、黄牌、蓝牌三种。 目的 为规范公司员工行为，促进员工遵纪守法，维护公司经营管理秩序，保障公司持续稳健发展，制定本制度。 适用范围 本制度适用于翼勋全体员工。 《“红、黄、蓝”牌处罚制度》 员工处罚的种类包括： 口头批评、通报批评、警告、记小过、记大过、辞退开除六种。 直接责任人是指： 授意、决策、组织、策划、操纵、实施违规行为的违规人员。 TIPS：行为人与公司已解除劳动关系的，公司不再向其个人出具处罚决定，但公司保留向相应的征信公司、行业协会披露其违规行为的权利和在行业内通报的权利。 间接责任人是指： 不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规行为负有领导、管理和监督责任的公司人员，间接责任人向上追溯两级。 《“红、黄、蓝”牌处罚制度》 违规行为处罚委员会：讨论、表决、认定处罚决定 《“红、黄、蓝”牌处罚制度》 客户体验部合规内控室： 检查认定违法违规事实，对违规行为进行级别认定并提出处罚建议。 《“红、黄、蓝”牌处罚制度》 对于下列违规行为，应出示红牌(部分)： 私刻、伪造、变造公司及外部单位印章，给公司造成损失或风险； 泄露公司商业秘密，违规使用客户信息资料，或侵犯公司知识产权； 行贿、受贿、索贿； 收取客户额外费用； 兼职销售同业或其他产品； 引导或协助客户伪造借款申请资料，恶意骗取借款； 违反公司品宣规定，擅自使用未许可的宣传模板； 未经授权擅自通过第三方媒介进行宣传活动； 泄露或倒卖公司内部员工信息，泄露个人或各类系统权限的帐号密码； 拒绝或拖延向检查人员提供检查必要的资料，或者提供虚假资料，妨碍合规检查； 威胁、诬陷合规检查人员；