落实合规经营，重视品质管理——未雨绸缪防患未然 Contents Page目录页— 2— 01 合规经营的重要性02 品质管理的内容03 综拓队伍风险提示03 综拓队伍风险提示01 合规经营的重要性02 品质管理的内容 合规经营是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于保险业如何规避此类风险管理方式的一种界定。 在国际上，广义上的合规文化可理解为“合乎规章制度的企业文化建设”；狭义上的合规经营是指合规管理、合规风险、合规理念、合规价值、合规机制等方面的整个合规工作规范的统称。1.1 合规经营的定义和意义落实合规经营，重视品质管理 合规有利于发展，合规经营促进和谐，合规经营创造价值，特别是在利益诱惑面前要牢牢树立依法合规经营的思想，要在依法合规审慎经营的前提下追求利润最大化。 只有牢固树立依法合规经营理念才能消除漏洞隐患，保证经营安全稳定，只有始终坚持依法合规经营，才能保证公司良性稳定的发展。1.2 外部监管主要的合规要求 行业监管五条红线：存量业务要化解风险，新增量业务要杜绝问题，发现问题要严肃处理！03 综拓队伍风险提示01 合规经营的重要性02 品质管理的内容落实合规经营，重视品质管理 加强内部管控、加强外部监管 遏制违规经营、遏制违法犯罪03 综拓队伍风险提示01 合规经营的重要性02 品质管理的内容落实合规经营，重视品质管理“两个加强，两个遏制“定义及重点：自查中发现存在部分违规使用印章、私刻印章行为1、存在部分销售过程中的违规行为：自查中发现涉及不实告知、承诺合同外利益、夸大保单收益、自制计划书、提供虚假理赔资料等违规行为。 2、存在部分违规使用宣传资料的行为：自查中发现涉及自印彩页、擅自使用公司LOGO、库存未经审批的行销辅助品等违规行为。自查中发现代签名， 代出勤、代展业、私设网点、虚假理赔等违规行为。2015年开展“两两”自查，并在2016年开展“两两”回头看工作： 马明哲董事长在“两个加强、两个遏制”回头看工作会议上发表专题讲话： 创业不易，守业更难。公司要做大，必须先做强。平安的目标是成为国际领先的综合金融服务集团，我们要时刻保持高度的危机感和紧迫感，提高我们的风险意识，完善风险管理制度和体系建设，彻底落实相关责任，形成“不能做、不敢做、不想做”的机制与环境。 我们要持续以国家法律法规为准绳，以监管部门各项监管政策为依据，坚持守法+1，不断检视完善公司内控管理制度，强化执行，确保集团及各专业公司的经营管理活动，符合法律法规及监管政策，经得起市场的考验，努力为平安的长期、可持续、健康发展，为中国整个保险业的繁荣作出积极的贡献。落实合规经营，重视品质管理1.3 高层领导对合规的重视03 综拓队伍风险提示01 合规经营的重要性02 品质管理的内容落实合规经营，重视品质管理03 综拓队伍风险提示01 合规经营的重要性02 品质管理的内容非法集资私刻印章销售非平安产品违规代销非保险金融产品开设投资咨询、担保类涉及资产业务的公司不允许有如下违规行为：保监会100号文的要求需严格落实：