“保全e代审” 新功能上线培训 目录CONTENTS一、基本流程介绍二、相关规则/流程及可操作保全项目三、常见问题及解决方案1基本流程介绍012基本流程介绍个险营销员、银代客户经理、收展服务人员可通过行销支持平台，为客户办理保全业务，统称为“e代审”3保全受理规则024保全E代审目前共提供4大类保全服务，可操作21种保全项目（标绿字体为本次新增保全项目）可受理保全项目保全受理规则5自动审批退费金额内保全将直接生效，超过自动审批退费金额将送审至核心业务系 统进行人工审批。超过可受理退费金额则不可通过e代审操作。保全受理规则6注：同一张保单单笔、30天内各渠道代审退费金额将进行累计。客户资料变更受理规则除姓名、证件号码、证件类型不可变更外，其他的均可变更！ 国籍 工作单位 证件有效期 户籍 婚姻状况 民族 附加险预约终止受理规则例如富德生命附加住院补偿医疗保险D款，下一期缴费日为2019-07-30日，客户以后不想再交。 可以在2019-7-30号前操作预约终止附加险，即此险种继续保障到7.30后自动终止，不会再收该险种的续期保费。退保受理规则1、非趸交或主险期缴未交清的有效保单，不能通过E代审受理退保业务。 2、支持单独退保附加险，对于存在主附险的保单，如果勾选主险退保时，则附加险不可取消勾选；如客户选择只退附加险，则可单独选择勾选需要退保的附加险 3、业务人员仅能代审办理个人名下服务保单业务 犹豫期撤销受理规则账户部分领取受理规则目前仅支持投保人作为申请资格人的账户部分领取收付款方式调整受理规则生存保险金领取（1）基本业务流程 申请人信息录入-OCR信息验证-人脸识别-基本信息确认-变更信息录入-批文预览-邮箱录入-短信验证码-经办结果 （2）领取方式 e代审支持转账领取和转账授权功能，2种生存金领取方式。 生存保险金领取（3）注意事项 目前暂仅支持投、被保险人同一人生存金领取，如满期有分配红利未领，则一并带出。 办理该项目业务人员需核对客户保险合同原件。 当投、被保险人非同一人，生存保险金受益人为投保人时，需对投、被保险人双人进OCR验证和人脸识别。若投保人证件有效期与系统记录不一致，则会进行提示并在保全生效后变更系统留存证件有效期；若被保险人证件有效期与系统记录不一致，则需变更后操作。（系统暂未上线） （4）双人ocr验证 双人ocr验证将在身份证正、反面增加识别标识，以便进行区分。 注：目前暂仅支持投、被保险人同一人生存金领取红利领取（1）基本业务流程 申请人信息录入-OCR信息验证-人脸识别-基本信息确认-变更信息录入-批文预览-邮箱录入-短信验证码-经办结果 （2）领取方式 e代审支持转账领取和转账授权功能，2种红利领取方式（3）注意事项 ?转账领取默认领取保单所有已分配未领取红利余额，且不支持自行录入领取额。 ?转账领取授权时，保单红利处理方式需为现金领取。 险种转换（1）基本业务流程 申请人信息录入-OCR信息验证-人脸识别-变更信息录入-批文预览-邮箱录入-短信验证码-经办结果 （2）注意事项 投、被保险人非同一人，需对投、被保险人双人OCR验证。 当对投、被保险人双人OCR验证时，若投保人证件有效期与系统记录不一致，则会进行提示并在保全生效后变更系统留存证件有效期；若被保险人证件有效期与系统记录不一致，则需变更后操作。 注：目前支持转换险种：附加住院费用补偿D/E款互转；附加康悦人生A/B款互转预约保全（1）基本业务流程 申请人信息录入-OCR信息验证-人脸识别-基本信息确认-变更信息录入-批文预览-邮箱录入-短信验证码-经办结果 （2）注意事项 ?预约还款，预约日需满足：当前日期+1 ≤预约日期 ?预约退保，预约日需满足：当前日期+1 ≤预约日期≤当前日期+90（可操作险种同其他渠道可操作预约退保的险种 注：预约退保预约日期需注意晚于对应保单周年日。