新人衔接训练班课程 专业化销售流程之保 讲师介绍目录01 保全服务概述02 保全分类03 流程与常见项目第一章 保全服务概述保全服务的概念：准确地说，寿险公司的保全有广义和狭义之分。 广义的保全，指寿险公司在保险合同成立后，根据合同条款约定及客户的申请，为履行保险给付责任或保持保险合同的准确性和有效性，而提供的前提服务、核心服务、基本服务、附加服务等非公共服务。 狭义的保全，指寿险公司在保险合同成立后，根据合同条款约定及客户的申请，为履行保险给付责任或保持保险合同的准确性和有效性，而提供非理赔核心服务和基本服务的非公共服务。1.1.1 保全服务的概念和目的第一节 什么是保全保全作业的目的：是为履行保险给付责任或者保持保险合同的准确性和有效性。 寿险公司通过核心服务（理赔、给付）履行合同约定的保险给付责任；通过基本服务（变更类、退保类、管理服务类）保持保险合同的准确性；通过前提服务、附加服务来保持保险合同的有效性。保险合同内容变更： 是指投保人在合同有效期内，符合本公司规定，对合同内容申请变更，经本公司同意并在本合同上批注后生效。 保费应交日： 是指保险合同约定的在保单生效日后，应缴纳续期保险费的日期。 原账户： 首期保费成功转账的银行账户，且至受理日没有发生账号变更； 最近一期成功交纳续期保费的续期交费银行账户； 最近一期无成功交纳续期保费记录，但申请方式为客户本人至公司亲自办理的续期交费方式变更确定的续期交费账户。 客户本人至公司亲自办理退、补费且转账成功的保全业务所提供的账户； 第二节 保全常用的名词1.2.1 名词解释第一章 保全服务概述目录01 保全服务概述02 保全分类03 流程与常见项目第一节 保全服务分类2.1.1 保全业务类型分类第二章 保全分类第二节 保全服务分类2.2.1 保全主体权益分类投保人专属权利： 投保人作为保险合同的订立者，其主要权利均与合同的订立、解除、保持效力、投资收益等相相关。比如：减额交清、权益转换、减保、保险合同挂失补换发、保险关系转移、投保变更、犹豫期限撤单、投保人解除合同、非正常退保、续期缴费变更、合同效力中止与恢复、借款、还款、红利、利差、联系信息变更、客户资料变更、职业变更、医保标识变更、签名变更、重要资料变更。 被保人专属权利： 被保险人作为保险合同的标的，享有生存保险金受益权、对受益人的指定权；生存金、满期金、年金。 投被、保人共同行使的权利： 当保险合同涉及到投保人和被保共同权益时，办理该项业务需征得被保人同意， “保单贷款”、“保单复效”、“投保人变更”、“受益人变更”、“加保”、“新增附约”被保险人可在保险合同变更申请书上签名以示同意或提供书面同意证明。 被保险人可以单独行使的权益： 涉及被保险人自已的信息变更，被保险人可以就自已的信息单独进行变更。联系信息变更、受益人变更、签名变更。第二章 保全分类