我认为的高端客户开拓核心三渠道 权威培养 2 第三方权威介绍 3 慢慢培养权威 1 唯有权威才能成为高端客户信赖的财富管理专家 从小额保单 开始培养权威 个人专业度非常强 有非常信任的第三方介绍 高端客户深度权威面谈步骤 导入私人财富管理观念（至少30分钟） 工具1：私人财富管理手册 销售面谈 2 1 成交面谈 促成理财保单 工具2：标准普尔家庭资产配置 客户群体：年交10万以上的VIP客户 ? 私人财富管理三沟通 中国高净值人群理财现状 私人财富管理三部分 关于财富传承的一些话题 2 3 1 中国高净值人群理财现状 全球财富报告：中国百万富翁数量全球第二 海外网6月11日电?据观察者网报道，6月10日，波士顿咨询公司于北京发布最新报告《2014年全球财富报告》。报告指出，去年中国私人财富规模跃升全球第二。 报告显示，全世界百万富豪家庭数量占家庭总数的1.1%，高于2007年的0.7%。BCG将百万富翁家庭定义为那些拥有一百万美元流动财富的家庭，流动财富包括股票、现金和其他金融投资产品，但不包括房地产、收藏品或奢侈品。 美国的百万富豪家庭数量（710万）和新增百万富豪人数（110万）都最高。百万富豪家庭密度最大的是卡塔尔（每1000户当中有175户），其次是瑞士（127户）和新加坡（100户）。中国百万富翁数量位居第二，有237.8万个，几乎比日本的124万个高出一倍。 根据报告，全球私人金融财富在2013年增长了14.6%，总额达到152万亿美元。这一增幅高于2012年8.7%的增长水平。波士顿咨询公司预测，到2018年，中国私人财富将增长82%达到40万亿美元，根据这一预测，中国有望实现私人财富的最大增幅。 中国高净值人群理财现状 高净值人群的风险偏好更加趋于成熟，希望获得可控风险下的中等收益。 来源和讯财经：2009?年至2011年中国高净值人群的风险偏好变化趋势。 中国高净值人群理财现状 中国高净值人群财富目标高度集中在“创造更多财富”和“高品质生活”的局面，2011年高净值人群的财富目标已呈多元化趋势，对财富安全、财富传承、子女教育、个人事业/企业的发展等其他财富目标的关注程度都有所提高。 来源：招商银行—贝恩公司高净值人群调研分析 中国高净值人群理财现状 中国高净值人群理财现状 数据来源：2015中国高净值人群医养需求调研? 存款和不动产的比例最高，均超过30%； 金融投资品，占比15%，且资产级别越高，配比越高； 保险配置很普遍，占总投资额不高，只有5%。 如果不能守住财富 那赚那么多钱为了什么 1 2 3 三者是同时进行的过程管理 私人财富管理三部分 1 私人财富管理三部分 私人财富盈利模式的建立 私人财富的积累：不要做金钱的奴隶，学会做金钱的主人！如何利用资本运作和金融工具为自己和后人创造盈利模式是财富积累的核心理念。 世界上最成功的财富积累模型典型代表：诺贝尔基金会 关于“财富” 财富是用时间衡量的，而不是用数字度量的。 不在于你赚了多少钱，而是你能有多少钱和这些钱能为你工作多久。每天我们都遇到很多人，他们赚的钱很多，但是他们消耗钱的速度更快。 1 私人财富管理三部分