保险销售行为可回溯操作宣导 ——自营业务 双录的背景介绍 1 双录的适用范围 2 双录的操作流程 3 目录 Contents 双录的工作要求 4 目 录 双录的背景介绍 2017年7月，保监会正式印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》（保监发[2017]54号），2017年11月1日正式实施。 《办法》对销售行为录音录像（简称“双录”）的范围、内容，视听资料的保存主体、保存时效、质检等都做出了要求，并在文中明确。 双录的背景介绍 双录的背景介绍 1 双录的适用范围 双录的操作流程 3 目录 Contents 双录的工作要求 4 目 录 2 双录的适用范围 自营业务中 向60周岁（含）以上年龄的投保人销售一年期以上的产品； 销售投资连结保险产品 需要进行双录 双录的背景介绍 1 双录的适用范围 双录的操作流程 3 目录 Contents 双录的工作要求 4 目 录 2 3 操作 流程 事前准备 事中摄录 自检上传 质检整改 ※ 本次宣导内容依据《保险销售行为现场同步录音录像操作指引(试行)》（征求意见稿）制作，最终操作流程及相关要求请以公司正式下发的文件为准。 （一）事前准备 （一）事前准备 APP软件 系统登录页面 （二）事中摄录 摄录前准备 （1）摄录前销售人员要向投保人充分讲解条款内容，解释清楚投保人的各类疑问。 （2）摄录前要提前准备好座位，销售人员及客户要正面面对镜头，如投保人、被保险人非同一人，需客户和销售人员同框，布局合理。 （3）固定智能设备并调整到合适距离及角度，确保图像清晰完整，可清晰辨别销售人员、客户的五官。 （4）整个销售过程必须全程录制，不能中断，在录制之前确保电量和存储空间充足，建议打开设备的飞行模式，如果因为电量不足、存储空间不足以及来电导致录制被中断，则需要重新录制。 （5）录制要按照内容节点顺序录制，全部节点录制完成才可以，否则质检审核将不通过。 （二）事中摄录 采集基本信息 （1）操作开始：打开智能手机预先安装的双录APP，进入录制界面，填写投保单号，如果本次录制为多投保单号，要分别录入，录入投保人、被保险人姓名（以死亡为保险金给付条件的，投保人、被保险人非同一人时），点击开始按钮进入录制状态。 （2）操作说明：投保单号必填，对于e店及无纸化投保时要在先采集客户信息资料，产生投保单号码后填入。 （3）注意事项：进入录制后不能中断直到录制结束，否则本次录制作废。 （二）事中摄录 九个关键节点 （1）操作开始：销售人员在“双录”软件点击节点一开始录制按钮。 （2）双录话术：XXX先生/女士，您好，根据保监会要求，为保护您的合法权益，我们将以录音录像方式对我的销售过程关键环节以及您的投保信息进行确认。请问您是否同意？ （3）客户反馈：投保人做出清晰肯定的“同意”或“不同意”回答。 （4）操作结束：销售人员在“双录”软件点击节点一结束录制按钮。 （5）注意事项：如果客户拒绝，放弃录制该笔业务。（在此环节销售人员可以展示政策性文件，让客户充分明白这种做法是在保护自身权益，在接下来的讲解中获得客户理解、支持和配合，如客户同意录制，需重新开始录制新的视频，此视频作废。） 节点一：征求投保人意见