孤儿保单管理岗位 优秀经验推送 工作的重要性 1.基层销售机构一线员工流动率高是当前保险行业普遍存在的问题，由此产生的大量孤单，能否合理、快捷、高效地分配，尤其重要，这将直接影响业务部门的保单经营状态，影响保险消费过程的客户体验，影响到对客户的继续开拓，更影响公司永续经营； 2.从风险防范的角度，保单无人服务，导致后续的失效、自动垫交等一系列严重后果，将是一颗不定时炸弹，风险防范工作大于天，每个相关人员都将为后果负责。 工作的态度：认真做人，踏实做事 1.孤儿单分派是一个默默无闻，无名无利的工作，要求做事踏实，认真。 2.简单的工作重复做，重复的工作认真做，认真的工作用心做。 孤儿单分配流程 1.解约人员名下保单分配流程; 2.转服务登记的提取和分派; 3.长期失效保单的提取和分派。 解约与转服务登记使用工具 指派流程：本着客户归并的原则 反复检查 1. 检查保单手工指派模块下，是否还有保单 2. 检查手工分配下 3. 做二次、三次重复提取。 4. 在331平台查询或8版系统查询，看是否还有保单。 331平台查询 8版查询 手工提预解约人员保单（二次提取重要性） 典型问题1：解约人员名下仍有部分保单无法分配 1.导致结果-月末解约审核肯定不过； 2.处理方法： 复查：331平台或8版中复查，主要目的是核实这些保单是否真实存在于解约人员名下 二次提取，无果，到辅助功能>>轨迹查询，查询保单所处状态，查询结果处于“待初始化状态”（嵌套 ，以下也是待初始化保单处理的流程） 在8版中，补充客户号、客户地址； 上报“数据修改”工单，等待省公司处理； 待省公司处理后，进入正常的指派、分配流程； 查询结果：在长期失效模块存在失效保单，进行服务专员分配； 如果时间来不及，先向省公司上报“强制解约审核”工单，待解约审核后，在进行上述流程 典型问题2：待初始化保单如何处理 检查分派轨迹 对失效保单的分派与检查 典型问题3：“保单补充提取”造成将自销单误分配 1.系统规则：客户申请、销售人员申请转服务登记时，系统自动将申请的销售人员名下的同一客户的保单全部提取，系统会在提取结果中标注“补充提取”字样； 2.结果：岗位人员误操作，将自销单误分配孤儿单； 这个结果是完全可以避免的！！！ 履行提前告知责任：如果申请转服务1张保单，那么申请人名下所有该客户的保单将统一提取，进行分配。 保单转服务登记 共勉 由于岗位职责不同，每个人的工作表象不同，无论什么岗位，我们都应全力以赴，尽善尽美。 感谢聆听！