四步提问，立签理财险大单 理财险客户类别： 私企主、个体老板 理财险客户来源： 陌生拜访、转介绍 我最喜欢xx、xx的两个特点 现金价值高，犹豫期后可贷款，满足客户现金灵活支配的需求； 公司投资渠道明确，收益稳定，满足客户保值、增值的理财愿望。 对自己的剖析 我最了解私企老板的 心事：白手起家，大多没学过经营和管理，事业发展过程中困难多，企业管理和用人麻烦多 我的优势： 6年传统行业的销售和销售管理经历，让我不但了解员工，也了解老板的心 事； 加盟**后，每天的学习让我掌握了很多企业管理和经营的经验和资讯。 四步提问销售逻辑 与客户相识后，我会通过短信、微信发送企业经营、管理以及员工培 训方面的内容给他们，建立良好的印象和信任。 我会创造条件邀约客户喝茶，在轻松的状态下展开话题。 第一步：寒喧切入 XXX先生，您事业做得很成功，但是最近两年整体 经济形势对我们这些小企业来说不是很有利，您是不是也感到生意很难做啊？ 第二步：引发思考，发现需求 一个贵族家庭的形成，不仅是拥有财富的多少，更重要的是 拥有财富时间的长短，如果富不过三代，这样的家庭最多也不过是“土豪”，您认同吗？ X先生，很多富裕家族通常要经历“创造财富、保全财富、传承财富”三个阶段，像您 现在已经积累了相当的资产，不知在保全和传承财富上有哪些安排呢？ 第三步：切入产品说明 资产传承是家庭理财必须提前规划的内容，现在的孩子在消费观念上与我们有 天壤之别：花十万元，对我们来说会非常慎重，可对孩子来说可能只是个数字，如果有一种理财工具，能保值增值，安全地传承给孩子，但不会一次性把财富全部给他，在孩子需 要用钱时，能灵活支取，需要大笔现金时还可以即时变现，您要不要了解一下呢？ 第四步：大胆促成 俗话说：居安思危！往往在顺风顺水时，一般人不会想到风险来临时的 情形，国内有很多企业，像三株、爱多等破产也不过是一两年的事。 当前国家政策和形式的变化很大，作为经营者，保证资产的安全、保值，采取稳健的投资策略应该是首选。 特别是在家庭理财上，更应该做到家庭资产与企业资产的隔离，您认同吗？ 今天帮您开设一个账户，一方面作为家族财富传承，让子孙三代永远都是千万富翁；一方面作为风险 公积金，万一遇上经营风险可以东山再起；再者利用我们公司的投资渠道，分享专业机构投资的红利。您每年投入100万够不够？ 签单感悟 xx、xx的高现金价值，让保单拥 有了像现金储蓄一样灵活的功能； 犹豫期后即可贷款的功能，使客户的资产一份钱可做二份投资，易说易懂易接受； xx、xx是创造高绩效的最佳力器。。。。。。。以下内容略