2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 2018版银保渠道客户经理新人育成体系 客户经理角色与定位 万一网制作收集 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 万一网 保险资料下载 门户网站 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 万一网保险资料下载门户网站 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 课程目标 通过课程讲授让学员了解客户经理的角 色与定位，明确自身在今后工作之中的模式 与工作特点。 万一网制作收集 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 万一网 保险资料下载 门户网站 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 人生的五个重要阶段 出 生 成 长 婚 恋 工 作 老 年 家 庭 学 习 缘 分 奋 斗 准 备 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 工作的成功取决于…… 成功学公式： 成功=目标+方法 知 道 自 己 该 做 什 么 敦 促 自 己 立 刻 去 做 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 综合金融保险顾问 根植渠道、专业领航：在大金融综合领域 内，掌握全面专业的金融知识，具备网点 经营能力、渠道培训能力、平台运作能力、 客户拓展能力，为客户提供顾问式金融保 险服务，根植渠道，专业领航致胜。 广受业内尊敬 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 客户经理的定义 “银行保险客户经理”是指符合本公司银行保险客 户经理从业资格条件，在公司授权范围内，以银行 网点为依托，专门从事银行保险业务销售、销售管 理等工作的人员。 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 客户经理的工作责任 网点 经营 诚信 经营 服务 客户 合规 销售 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 网点经营 1 网点是客户经 理收入的主要 资源 2 优质网点资源 稀缺，必须做好 经营 3 网点资源事关 公司与客户经理 的发展 4 一对多合作模 式，要求与同 业同台竞技 服务客户 2、服务影响了客户的首次购买量； 3、服务决定了客户是否会再次选 择你。 同经营； 2、服务网点的水平决定了网点 服务于你的力度。 2、优质的投保质量减轻了后台压力， 有助于更好地为销售一线服务； 3、良好的投保质量也为个人收入的 及时发放提供了便利。 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 服务于 购买者 1、服务影响了客户是否会选择你； 服务于 网点 1、一个网点有多个竞争对手共 服务于 后台 1、良好的投保质量决定了出单速度； 如实告知除外责任及退保相关条款 如实宣传产品收益，不得夸大收益 及时向客户传递应知信息 必须持有执业证方可开展销售活动 合 规 销 售 诚信经营 如实向客户宣传公司产品，引导客户正确消费 合规销售 添加标题 合规 销售 相关监管文件及规定日趋完善 及全面； 内外部审计及检查日益增多； 违规行为处罚日渐严厉。 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 客户经理的工作内容（1/3） （一）严格执行日工作模式，具体如下： 参加会议 网点经营 电话沟通 公关服务 持续销售 日工作总 结与评估 参加会议：每日参加公司早会和夕会； 网点经营：每日网点进行网点经营； 电话沟通：每日经与银行理财经理沟通并拨打客户邀约或回访电话； 公关服务：每日选定重点目标对象，点对点进行公关服务； 持续销售：每日坚持直接与客户接触销售或引导理财经理开展间接销售；‘ 日工作总结评估：每日坚持对今日的重点工作进行总结和评估。 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 客户经理的工作内容（2/3） 对代理网点各层级人员进行日常银 行保险业务的培训及辅导，协助网 点销售公司各类保险产品，完成业 务考核指标； 做好与代理网点的衔接、沟通 与协调工作，及时将公司有关 政策信息向所辖代理网点及时 进行传达、宣导和解释，保证 代理业务顺畅进行； 对银行人员、购买公司产品客户 的服务，并做好客户投诉处理。 客户经理的工作内容（3/3） 按要求参加公司组织的各类 会议和培训，持续学习并及 时掌握公司的各项政策； 保守客户信息，严守公司商业 秘密； 2018版客户经理新人育成体系—签约阶段 收集客户、网点、市场对公司 的意见建议和同业公司业务动 态并及时向公司汇报；