1、客户定位： 家庭可支配资产100万以上的高端客户 2、客户需求： 资产安全需求 资产增值需求 资产管理需求 资产传承需求 一、客户定位及需求 二、客户买点 与企业资产隔离，不会受企业经营和债务风险的影响 与应税资产隔离，不会受遗产税征收的影响 与税收增长隔离，不会受财富增长税收筹划不足的影响 与家庭资产隔离，不会受婚姻家庭关系变动的影响 与儿女资产隔离，不会受儿女挥霍“啃老”的影响 三、金句 1、针对资产保全（包括避债）的金句： 张老板，您好！我非常敬佩您现在所拥有的财富和成就，说明你是一位非常有眼光而且很睿智的人。您看您现在做的这么成功还这么努力的去打拼，说明您非常敬业，非常值得我学习。我想您肯定很想让您的资产不断的积累和增值吧。现在的社会现象是，一旦发现好项目，很多人就会拿出所有的财富，甚至贷款来投资 。如果投资项目顺利，财富会快速增长，但如果投资失误就会出现财富缩水，甚至化为乌有（举例说明：千万富婆做保姆）。一旦企业破产， 所有的财产都要用于偿还债务。