有效拜访标准流程参 考 话 术（本话术以“安享一生”为例）【一、客户识别】1、（大堂、等待区、叫号机旁）:您好，请问您办理什么业务？您好，需要我帮您填写单证吗您好，你拿叫号单了吗？2、（证券窗口）:您好，您买了什么基金您好，需要我帮您查金净值吗？您好,您最近都做哪些投资了3、（理财室）:您好，今天您办理什么理财产品？4、（自动终端设备（ATM 机））：您查询什么业务，需要我帮忙吗？【二、需求激发】1、存款客户（活期）：您看您都存活期多可惜啊，活期没什么利息。建议您要做一些理财规划使资金保值增值。2、存定期及买国债客户：现在利息这么低，您可以做一些其它理财产品！您的钱如果不急用，可以做一